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内容摘要1

1 导论1

1.1 问题的提出1

序 刘志彪1

1.2 文献回顾4

图表索引6

表1.1 企业跨国经营方式的选择6

1.3 研究思路与主要内容14

图1.1 本书结构图18

1.4 研究方法、可能创新及不足18

2 跨国银行发展的三次浪潮22

2.1 国际银行、跨国银行和外资银行：概念辨析23

图2.1 国际银行、跨国银行和外资银行的关系27

2.2 跨国银行发展的三次浪潮：历史回顾28

表2.1 英国跨国银行分支机构分布（1890—1938）29

表2.2 美国跨国银行发展情况比较31

表2.3 世界跨国银行及其海外分支机构的数量（1978—1979）31

图2.2 美国跨国银行海外分行分布34

图2.3 美国跨国银行海外资产分布35

图2.5 美国跨国银行国外资产分布37

图2.4 美国跨国银行国外分行分布趋势图37

表2.4 发展中国家银行体系资产所有权情况39

表2.5 1992—1999年各国银行部门绩效（占总资产的百分比）40

2.3 发展中国家的跨国银行进入：初步结论42

本章小结45

3 跨国银行进入的一般动因46

3.1 相关理论评介47

图3.1 邓宁的折衷理论50

图3.2 内化理论、特殊理论与跨国银行产生的关系56

3.2 跨国银行进入的一般动因57

图3.3 跨国银行空间竞争模型66

图3.4 企业生产的规模经济70

3.3 追随客户与跨国银行进入：国际证据72

表3.1 跨国银行进入决定因素的实证检验74

3.4 追随客户与跨国银行进入：中国证据75

表3.2 银行业对外开放进程表77

表3.3 跨国银行在中国的进入情况78

表3.5 追随客户与跨国银行在中国的进入81

表3.4 经济变量统计描述（1991—2004）81

本章小结86

4 跨国银行进入的特定背景87

4.1 管制、银行业管制及其失灵88

4.2 发展中国家银行业管制失灵的一般表现92

表4.1 部分发展中国家跨国银行资产与银行集中度（1990—1995）94

图4.1 国有银行资产比重96

图4.2 经合组织国家和非经合组织国家私人信贷比较98

表4.2 信贷资金流向的国际比较（1990—1995）99

图4.3 工业化国家和发展中国家存贷款利率差比较100

表4.3 发达国家和发展中国家实际利率（百分比，中位数）102

表4.4 开放之前的有效法定准备金率103

图4.4 存款保险制度在世界范围内的兴起（1935—1999）104

4.3 银行业管制失灵与跨国银行进入的理论模型105

图4.5 存款保险覆盖面的国际比较106

4.4 银行业管制失灵的效率损失：中观视角109

表4.5 银行业管制与银行部门绩效的相关性分析111

图4.6 银行业绩效比较：1992—1999112

表4.6 部分发展中国家金融市场发展情况（1990—1997）114

表4.7 银行与其他金融机构发展状况的国际比较（1990—1997）116

图4.7 金融发展比较：1990—1995117

图4.8 银行危机的原因118

表4.8 银行业危机成本的国际比较119

4.5 银行业管制失灵的效率损失：宏观视角121

图4.9 银行业管制对经济的作用过程128

表4.9 金融发展与经济（1960—1989）129

表4.10 银行业发展对资本市场发展的影响（1990—1995）131

表4.11 股票市场与经济发展132

表4.12 国有银行资产比重对经济发展的影响133

表4.13 处于正、轻微负和严重负实际利率的国家的增长率和其他经济指标136

本章小结137

5 跨国银行进入的绩效分析139

5.1 跨国银行进入发展中国家的不均衡性140

表5.1 跨国银行进入的国别情况（1988—1995）141

图5.1 跨国银行在发展中国家的贷款143

表5.2 发展中国家对跨国银行资金的净进口144

5.2 跨国银行自身的经营绩效145

表5.3 跨国银行经营绩效的国际比较（1988—1995）147

5.3 跨国银行进入对东道国的产业影响148

表5.4 跨国银行进入的产业影响（1988—1995）153

5.4 跨国银行进入与东道国的金融稳定154

表5.5 跨国银行进入与东道国信贷变化：地区特征（1985—1997）156

表5.6 跨国银行进入与东道国信贷变化：实证检验（1985—1997）159

表5.7 跨国银行进入时间与银行业危机发生概率（1985—1996）162

5.5 跨国银行进入对中国金融业的影响163

图5.2 在华跨国银行分支机构的地区分布164

表5.8 跨国银行资产负债简表（2004.12）165

表5.9 北京中外资银行竞争力比较（2004）166

表5.10 跨国银行进入对中国银行业的影响170

图5.3 中国的一年期存贷差情况（1985—2002）173

表5.11 跨国银行进入与中国企业信贷（1994.4—2004.3）176

表5.12 跨国银行进入与中国国内总信贷（1994.4—2004.3）178

本章小结181

6 发展中国家对跨国银行进入的管制183

6.1 跨国银行进入管制概述184

6.2 发展中国家对跨国银行进入管制的战略选择196

图6.1 资本管制与存款利率上限203

图6.2 进入竞争、资本管制与存款利率上限204

6.3 中国对跨国银行的进入管制205

本章小结214

7 跨国银行进入管制的国际合作216

7.1 跨国银行进入管制国际合作的内在要求217

图7.1 跨国银行分行进入管制的策略分布220

图7.2 跨国银行子银行进入管制的策略分布221

7.2 跨国银行进入管制国际合作的现实障碍222

7.3 跨国银行进入管制国际合作的构想：巴塞尔模式231

表7.1 《巴塞尔协议》及有关合作文件摘要232

图7.3 跨国银行进入管制国际合作的组织模式236

本章小结239

参考文献240

后记264