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第一章　开放式基金背景知识2

什么是开放式基金2

开放式基金投资的相关术语2

开放式基金有什么特点3

开放式基金分为哪几个主要类型3

收益水平的确定和计算方法5

如果不考虑费用，初始认购基金的收益率水平是如何计算的5

如果不考虑费用，申购基金的收益率是如何计算的7

如果将费用考虑在内，基金收益率如何计算8

如果进行基金转换，收益率该如何计算10

开户、交易程序10

基金如何办理开户11

开放式基金的交易方式14

目前开放式基金交易有哪些创新16

常见问题解答19

开放式基金投资从总体上应该如何把握19

什么样的人适合投资开放式基金20

多大的投资规模比较合适20

应该选择什么种类的基金21

选择哪些基金21

选择什么时候购买基金22

选择新基金还是老基金22

选择大比例分红的基金还是不分红的基金23

选择什么样的分红方式23

选择规模大的基金还是规模小的基金23

购买多少只基金才合适24

基金何时赎回才能保证最大收益24

第二章　封闭式基金背景知识26

什么是封闭式基金26

封闭式基金与开放式基金相比，有什么特点26

封闭式基金目前有哪些创新27

收益水平的确定和计算方法29

封闭式基金的收益来源于哪些方面29

封闭式基金的收益率如何计算29

开户、交易程序31

封闭式基金应该如何开户31

封闭式基金如何进行交易33

常见问题解答35

投资封闭式基金与投资开放式基金相比，有哪些优势和劣势35

投资封闭式基金的原则有哪些36

为什么封闭式基金存在折价的现象36

什么样的人群适合投资封闭式基金37

封闭式基金的投资规模有没有限制37

选择何种封闭式基金38

选择哪些基金有可能获得更多的收益38

封闭式基金的折价率如何计算39

封闭式基金需要进行投资组合吗40

封闭式基金选择什么时间售出40

第三章　股票背景知识42

什么是股票42

股票有哪些特点43

投资股票与投资债券有哪些不同43

投资股票与投资基金有哪些不同44

投资股票有哪些风险，这些风险可以消除吗45

收益水平的确定和计算方法46

股票的投资收益包括哪些内容46

股票的交易有哪些费用和税收47

股票的购买价格和出售价格如何计算47

股票的收益率如何计算48

送、配股后收益率如何计算49

需要说明的事项49

开户、交易程序50

投资A股如何开户51

投资B股如何开户52

股票交易有哪些规定52

股票如何交易55

常见问题解答56

投资股票需要遵循什么样的原则56

股票适合什么样的人群投资57

投资股票的资金比例以多少为宜58

股票应该在什么价位购买才划算58

选择股票有哪些方法59

如何降低投资股票的风险60

如何选择股票60

如何选择购买股票的时机61

如何选择卖出股票的时机62

是长期持有还是波段操作63

权证和股票有什么不同63

第四章　股指期货背景知识68

什么是期货68

什么是股指期货69

股指期货有哪些特点70

股指期货的功能是什么71

股指期货的基本专业用语73

股指期货投资与股票投资的区别在哪里74

股指期货交易有哪些风险75

我国目前股指期货的品种有哪些77

收益水平的确定和计算方法78

投资股指期货收益水平的确定78

股指期货收益率的计算78

开户、交易程序79

股指期货投资的开户79

股指期货的交易80

结算81

平仓或者交割81

常见问题解答82

哪些投资者适合投资股指期货82

投资股指期货与投资股票相比，会给投资者带来哪些好处82

投资股指期货需要遵循什么样的原则83

投资股指期货的资金比例应该是多少84

投资一份沪深300股指期货大致需要多少资金84

第五章　QDII产品背景知识88

什么是QDII88

与国内的基金相比，QDII有什么特点88

QDII有什么样的风险89

QDII基金有哪些种类90

收益水平的确定和计算方法91

QDII的投资收益取决于哪些因素91

QDII的收益率是如何计算的92

开户、交易程序94

QDII如何办理开户 94

QDII如何交易94

常见问题解答98

为什么要投资QDII98

投资QDII产品的原则是什么100

什么样的人适合投资QDII100

投资的最佳规模为多大101

目前我国有哪些QDII产品101

投资QDII需要注意哪些方面102

QDII产品的交易与国内开放式基金交易有什么不同103

如何选择QDII的分红方式104

QDII产品能不能和该基金公司国内的开放式基金进行转换104

第六章　黄金投资背景知识106

什么是黄金投资106

黄金投资有什么特点106

黄金投资的种类有哪些107

如何分析黄金价格的走势108

收益水平的确定和计算方法109

影响黄金投资收益的因素有哪些109

计算收益需要注意哪些问题110

开户、交易程序112

实物黄金投资112

纸黄金112

期货黄金113

常见问题解答114

哪些人适合投资黄金114

黄金投资需要遵循哪些原则115

黄金投资的规模应该如何控制115

黄金投资的三种交易方式有哪些不同116

选择哪种交易方式最合适117

投资黄金纪念币或者黄金首饰算是黄金投资吗117

投资黄金有哪些技巧118

投资黄金与投资股票相比，收益率如何119

第七章　外汇投资背景知识122

什么是外汇和外汇交易122

汇率是如何计算的122

外汇投资与股票投资相比有什么特点123

外汇投资有哪些风险124

目前我国有哪些外汇投资的方法124

收益水平的确定和计算方法126

投资者的收益是如何确定的126

外汇投资的收益具体是如何计算的127

外汇即期交易与保证金外汇交易收益的比较131

开户、交易程序132

外汇投资者如何开户132

如何买入外汇133

如何卖出外汇134

外汇保证金交易中，保证金的追加和强制平仓机制135

常见问题解答136

在人民币升值的预期下，投资者为何要投资外汇136

投资外汇需要遵循哪些原则137

外汇投资适合什么样的投资人群137

外汇投资的资金规模应该控制在什么比例138

如何利用外汇进行投资138

评判汇率走势的指标有哪些139

投资者如何分散投资风险140

外汇投资的最佳期限是多长时间140

第八章　投资型保险背景知识144

什么是投资型保险144

投资型保险具有哪些特点145

国内的投资型保险有哪些分类146

收益水平的确定和计算方法148

分红保险的收益及计算148

万能寿险的收益及计算150

投资连结保险的收益及计算151

开户、交易程序152

投保人如何购买投资型保险152

保险事故发生后，如何办理保险金的申请与给付153

保险合同期满后如何办理154

退保应该如何办理154

常见问题解答155

哪些人适合投资投资型保险155

投资者购买投资型保险的规模应该控制在多大156

怎样才能避免发生退保156

分红保险应选择哪种分红方式157

评价投资型保险的指标有哪些157

第九章　债券背景知识162

什么是债券162

债券有哪些分类162

债券投资有什么特点163

目前我国市场上的债券投资产品有哪些164

我国的国债具有哪些品种164

决定债券价格的因素有哪些166

债券投资有哪些风险168

收益水平的确定和计算方法169

债券投资的收益包括哪些169

债券投资收益率是如何计算的169

在考虑手续费的情况下投资者收益率的计算172

开户、交易程序173

场内交易的程序173

场外债券交易的程序175

常见问题解答177

债券投资适合什么样的人群177

在目前经济环境下投资者投资债券的收益如何177

利率上涨行情中投资者应该如何选择投资债券178

债券为什么有溢价发行和折价发行的方式178

第十章　如何组合投资如何组合才能做到在风险最小的同时收入最大182

如何选择投资产品183

如何选择投资方式184

附录1 有了100万，应该怎么办——一个理财规划范例185

附录2 个人投资者必知的法律法规选编191