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第一章 系统概述1

1.1 基本结构介绍1

1.2 个人贷款核算系统的基本功能3

第二章 名词解释7

2.1 个人贷款账户7

2.2 放款账户7

2.3 还款账户7

2.4 扣款关联账户7

2.5 贷款合同8

2.6 贷款借据8

2.7 组件校验日期9

2.8 还款方式9

2.9 扣款方式10

2.10 固定天数还款11

2.11 约定还款日期12

2.12 利率生效日期12

2.13 利率模式12

2.14 利率变动周期13

2.15 贷款利率13

2.16 利率浮动方式14

2.17 罚息和复息14

2.18 积数和息余14

2.19 贷款期数明细15

2.20 贷款活动明细15

2.21 贷款展期和缩期15

2.22 贷款顺延15

2.23 宽限期16

2.24 延期还款16

2.25 贷款贴息16

2.26 停止计息、恢复计息17

2.27 停止扣款、恢复扣款17

2.28 贷款转呆坏账17

2.29 贷款呆坏账核销17

2.30 违约金17

2.31 助学贷款18

2.32 个人综合授信额度19

2.33 可贷额度20

2.34 循环贷款20

第三章 参数设置21

3.1 产品代码表21

3.2 产品组件表21

3.3 产品关系表22

3.4 产品渠道表22

3.5 产品关系渠道表22

3.6 交易代码表23

3.7 岗位权限表24

3.8 应用号表26

3.9 系统常数表26

3.10 日志分离参照表27

3.11 开户网点管理表28

3.12 质押品参数控制表28

第四章 主机交易30

4.1 参数类交易30

4.2 管理类交易42

4.3 结算类交易138

第五章 业务流程190

5.1 账户开立及撤销190

5.2 普通贷款发放与归还191

5.3 助学贷款发放与归还196

5.4 质押贷款发放与归还198

5.5 贷款核销处理200

5.6 系统内贷款转按揭201

5.7 贷款合同过户202

5.8 违约金收取202

5.9 贷款利息处理203

5.10 产品代码调整204

5.11 贷款查询与调整205

5.12 参数的查询206

第六章 会计分录208

6.1 7500-个人贷款发放208

6.2 7502-个人贷款转按揭208

6.3 7503-个人贷款归还209

6.4 7504-个人贷款归还红字冲账210

6.5 7505-个人贷款归还蓝字补账210

6.6 7506-个人贷款转呆坏账211

6.7 7507-个人贷款呆坏账核销211

6.8 7508-个人贷款已核销呆坏账归还211

6.9 7509-个人贷款特殊处理212

6.10 7510-个人贷款表内表外欠息红字冲转212

6.11 7511-个人贷款违约金收取212

6.12 7512-个人贷款产品代码调整213

第七章 会计报表214

7.1 批量发放成功清单214

7.2 批量发放失败清单214

7.3 还款计划表215

7.4 扣款本金利息清单216

7.5 扣款错误清单217

7.6 逾期扣款本金利息清单217

7.7 逾期欠息清单218

7.8 还款（催收）通知单219

7.9 贷款计息清单220

7.10 冲减利息收入明细清单220

7.11 贴息成功清单221

7.12 贴息失败清单221

7.13 表外欠息他代本清单222

7.14 质押贷款强制卖出清单223

7.15 质押贷款错误清单223

7.16 总分不平批量自动查找报表224

7.17 贷款账户余额表224

附件一 新一代个人贷款核算系统业务案例226

附件二 交易一览表233