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第一章 企业融资概论1

一、现代融资理念——资本的经营1

前言1

二、现金流量——企业的生命流3

三、时间价值——金钱的又一种效率8

四、风险的计量与分析——趋利与避害的法则16

一、经济、法律、金融——企业制定融资政策的三大基本环境21

(一)不同经济环境中的融资政策的制定21

第二章 企业融资的政策选择21

(二)不同法律环境中融资政策的制定23

(三)不同金融环境中融资政策的制定26

二、利息率——经济活动的晴雨表和杠杆28

三、资本成本——理财活动的永恒话题31

四、最佳资本结构——企业整合的目标36

五、融资原则39

第三章 古老而又有效的融资形式——银行贷款41

一、银行贷款概述41

(一)银行贷款及其特点41

(二)银行贷款的对象及条件42

(三)银行贷款的期限44

(四)银行贷款金额45

(五)银行贷款的方法46

(六)银行贷款的账户48

(七)银行贷款的偿还49

(八)银行信贷制裁49

二、银行贷款的种类及贷款方式50

(一)银行贷款的一般分类51

(二)银行的主要贷款种类52

(三)国际通用的贷款方式58

三、银行贷款的程序62

(一)借款人提出贷款申请62

(二)银行的审查与审批63

(三)签订借款合同64

(四)贷款的发放66

(五)银行贷后检查67

(六)贷款收回与延期67

(一)中小企业贷款面临的主要困难68

四、中小企业如何有效利用银行贷款68

(二)新的担保方式——中小企业担保机构72

(三)中小企业的借款技巧75

五、银行贷款的新种类78

(一)房地产开发类贷款78

(二)商业用房贷款81

六、银行贷款的成本及风险84

(一)银行贷款的成本84

(二)银行贷款的风险86

七、案例分析：合理运用银行贷款，促进企业起死回生88

第四章 适用中小企业的融资方式92

一、租赁融资：以物代钱雪中送炭92

(一)租赁融资的分类93

(二)租赁融资的程序96

(三)通过中外合资融资租赁公司办理融资租赁的程序98

(四)租金的计算99

(五)租赁融资的优缺点103

(六)案例104

(一)应付账款105

二、商业信用：信义为重一诺千金105

(二)应付票据108

(三)预收账款108

(四)商业信用融资的优缺点109

(五)案例110

三、吸收直接投资：你发财我发展110

(一)吸收直接投资的种类110

(二)吸收直接投资的条件113

(三)吸收直接投资的程序114

(四)吸收直接投资的优缺点115

(五)案例116

四、民间融资：亲友帮衬情深义重117

五、利用会计手段融资：合理避税就是合理的融资119

(一)转让定价避税法119

(二)材料计算避税法120

(三)折旧计算避税法121

(四)费用分摊避税法123

(五)利用税收优惠避税124

一、风险投资：机遇与发展的成本127

第五章 风险投资127

二、风险投资的投资决策模式131

三、风险投资交易设计134

(一)风险投资交易的意义与基本内容134

(二)合理投资交易设计的基本途径136

(三)合理交易设计的资本市场保证142

四、风险投资的运作程序144

五、如何撰写商业计划书146

(一)国外的风险投资机构及风险投资家154

六、国内外的风险投资机构及风险投资家154

(二)国内的风险投资机构和风险投资家156

七、案例分析157

案例一 深圳.com与风险资本的对话157

案例二 杨致远：成功真的是那样偶然?161

第六章 其他融资方式165

一、内部积累分配：分配转化为投资165

(一)股利理论166

(二)股利政策的影响因素168

(三)股利支付程序173

(四)股利政策的分类174

(五)股利政策的制定177

二、闲置呆滞资产的商业化筹资：死钱的涅磐183

(一)应收账款的出售、抵借183

(二)闲置资产的变卖、典当185

(三)杠杆收购融资186

(四)经理层收购融资188

(五)案例190

一、可能的外来投资者191

第七章 涉外筹资191

(一)外国政府及所属机构192

(二)跨国公司195

(三)商业银行和国际银团198

(四)国际金融组织200

(五)投资银行201

(六)证券投资基金202

二、常见的投资方式203

(一)中外合资经营203

(二)中外合作经营204

(三)外商独资经营205

(四)补偿贸易206

(五)对外加工装配207

(六)出口信贷208

(七)BOT项目融资209

三、IFC——中小企业的福音212

一、股份制与股票216

(一)股份制——现代企业的重要组织形式216

第八章 股票市场融资216

(二)股票市场的筹资主体——股份公司218

(三)股票——股份公司的筹资工具219

(四)股票的分类——如何选择最合适的筹资工具221

二、股票发行市场224

(一)股票发行市场的主体——股份公司、证券承销商和投资者224

(二)发行股票的目的——解决各种问题225

(三)股票发行方式——从成本与风险的角度考虑227

(四)股票发行的条件与程序——法律的要求229

(五)股票发行价格——公司的经营与市场共同作用的结果231

(六)选择合适的发行时机——如何把握融资机会232

三、国内股票市场233

(一)股票发行的条件、程序与价格234

(二)股票上市——如何进入证券市场238

(三)上海证券交易所——中国的主板市场242

四、国外的股票市场243

(一)美国的股票市场——世界上最有影响力的市场243

(二)英国的股票市场——独具特色的市场250

(三)日本的股票市场——新兴市场的典型代表254

(四)香港的股票市场——内地公司海外上市的首选255

(一)创业板市场——成长型企业理想的融资场所256

五、创业板市场——成长型企业的舞台256

(二)那斯达克(NASDAQ)市场——最成功的创业板市场258

(三)香港创业板——创业板市场的新星259

(四)呼之欲出的中国创业板——民营企业与高新技术企业的动力源262

附表一265

附表二269

附表三272

附表四276

主要参考资料279