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第一章 家庭理财：规划2

1.成长期理财规划2

1.1实际困难2

1.2需考虑问题2

1.3理财误区3

1.4理财建议5

活用表：6

001家庭成长期理财目标优先顺序表6

002家庭成长期理财目标进度表7

003家庭月收入统计表8

004家庭每日支出表9

005着装计划表10

006成长期家庭理财诊断表11

2.1实际困难12

2.筑巢期理财规划12

2.2需考虑问题13

2.3理财建议14

活用表：15

007家庭筑巢期理财目标优先顺序表15

008家庭筑巢期理财目标进度表16

009本月收入一览表17

010日支出一览表18

011本月生活费预算表19

012本月费用支出一览表20

013订婚、结婚预估表21

014婚礼费用分配表22

015夫妻生涯计划表23

016筑巢期家庭理财诊断表24

3.2理财建议26

3.成年期理财规划26

3.1 实际困难26

3.3理财理念27

活用表：30

017家庭成年期理财目标优先顺序表30

018家庭成年期理财目标进度表31

019每日开支简表32

020周计划预算表33

021月收支分类明细表34

022成年期家庭理财诊断表36

4.成熟期理财规划38

4.1实际问题38

4.2理财方案38

4.3理财建议39

023家庭成熟期理财目标优先顺序表40

活用表：40

024家庭成熟期理财目标进度表41

025家庭月收支记录表42

026每日生活开支表43

027购物计划表44

028俱乐部会员卡一览表45

029成熟期家庭理财诊断表46

5.稳定期理财规划48

5.1面对问题48

5.2理财方案48

5.3理财建议49

活用表：51

030家庭稳定期理财目标优先顺序表51

031家庭稳定期理财目标进度表52

032人寿保险投保金额计算表53

033储蓄计算表54

034稳定期家庭理财诊断表55

6.退休期理财规划57

6.1面对的问题57

6.2需要考虑的问题57

6.3投资的比例58

活用表：60

035家庭退休期理财目标优先顺序表60

036家庭退休期理财目标进度表61

037预估退休日常生活支出表62

038退休期家庭理财诊断表63

039今年度收支预算表65

040家庭财务管理检讨表66

相关链接：67

001家庭理财应避免的危机67

第二章 家庭理财：收入70

1.了解家庭收入70

1.1收入的特征70

1.2家庭收入的来源70

2.提高家庭收入72

2.1合理安排家庭预算72

2.2别忽视日常细节72

2.3用好投资工具73

活用表：76

041__月收入表76

042年度收入预算表77

043家庭月收入表78

044家庭年度税后收入表79

045收入提醒表80

046收礼一览表81

第三章 家庭理财：支出84

1.规划各阶段的支出策略84

1.1阶段一：家庭成长期84

1.2阶段二：家庭筑巢期85

1.3阶段三：家庭成年期85

1.4阶段四：家庭成熟期85

1.5阶段五：家庭稳定期86

1.6阶段六：家庭退休期86

2.家庭理财支出需注意事项87

2.1弄懂支出的目的87

2.2明确支出的重点87

2.3养成良好消费习惯88

047家庭日开销表90

活用表：90

048家庭月支出表91

049家计支出试算表92

050计划资金支出表93

051年支出预算书94

052年度生活费用支出表95

053年度支出表96

054月送礼预算表97

055一年交际费用支出明细表98

056家庭大笔开支记录表99

057度假旅游计划表100

058购物支出表101

059各类分期付款记录表102

060借贷记录表103

061贷款清单104

062各税款缴纳记录105

063汽车贷款各银行比较表106

064家庭支出黄金比例分配表107

相关链接：109

002家庭理财需要档案管理109

第四章 家庭理财：投资112

1.投资于储蓄112

1.1养成储蓄习惯112

1.2挖掘品种的潜力113

1.3合理安排存款组合116

活用表：119

065各类存款明细表119

066金融机构存款利率表120

067外币存款利率表121

2.1做好购买保险的前期准备122

2.投资于保险122

2.2选择合适的险种123

2.3家庭保险选购须知125

活用表：127

068保险购买记录表127

069子女教育年金保险比较表128

相关链接：129

003健康保险误区129

004保险索赔须知131

3.投资于证券134

3.1股票134

3.2基金138

3.3国债139

3.4债券142

070股票购买记录表144

活用表：144

071基金购买登录表145

072国债发售情况表146

073国债买卖交易资料147

074期货交易计算148

075期货损益计算表149

076期货涨跌变动表150

077期货交易统计表151

078债券市场发行概况表152

079债券等级评估表153

4.投资于房产154

4.1选择房产投资的介入时间154

4.2做好房产投资的前期准备156

4.3判断房产投资价值158

4.4辨别房产投资优劣势160

活用表：163

080房屋投资调查表163

081房屋投资分析建议表164

082购房市场调查表165

083看屋记录一览表166

084房地产投资市调表167

085房地产投资涨跌表168

086房屋贷款调查比较表169

087银行贷款现状调查表170

088各银行房屋贷款比较171

相关链接：172

005投资二手房七要七不要172

006二手房买卖签约的十个要素176

5.1黄金的投资178

5.投资于黄金珠宝178

5.2珠宝的投资181

活用表：184

089黄金珠宝购买记录表184

090黄金自营商记录表185

6.投资于收藏品186

6.1投资收藏须知186

6.2钱币的投资188

6.3邮票的投资192

活用表：197

091各类艺术品价值分析表197

092各类艺术品投资表198

7.投资于彩票199

7.1投资彩票的优势199

7.2投资彩票的不足200

活用表：201

093彩票购买记录表201

8.投资于外汇202

8.1了解外汇投资的基本常识202

8.2避免外汇投资的几大误区203

活用表：206

094外汇购买记录表206

095外币买卖交易资料207

096外币买卖赚赔计算表208

097各银行外汇保证金交易规定比较表209

098人民币兑主要外币牌价210

099国内投资利用的三种外汇管道表211

100投资记录表212

101投资金额计划表213

102投资评量表214

103投资绩效评估表215

104各种投资工具与投资目标216

105投资工具风险利润分析217

106新投资项目市场调查表218

相关链接：219

007家庭投资理财六忌219

第五章 家庭理财：案例224

1.理财案例一：婚前224

1.1个案224

1.2理财困惑224

1.3专家建议225

2.1个案229

2.2理财困惑229

2.理财案例二：打算结婚229

2.3专家建议230

3.理财案例三：单亲233

3.1个案233

3.2资产状况233

3.3理财困惑234

3.4专家建议234

4.理财案例四：收入不稳定238

4.1个案238

4.2理财困惑238

4.3专家建议239

5.理财案例五：中等收入243

5.1个案243

5.2理财困惑243

5.3专家建议243