银行业法律法规与综合能力考点精讲及归类题库2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载

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第一章 中国银行体系概况1

本章考情分析1

本章考点精讲1

第一节 中央银行、监管机构与自律组织的职能与职责1

考点1 中央银行——中国人民银行1

考点2 监管机构——中国银行业监督管理委员会2

考点3 自律组织——中国银行业协会4

第二节 银行业金融机构的分类、业务范围及历史沿革5

考点4 国家开发银行及政策性银行5

考点5 大型商业银行5

考点6 中小商业银行7

考点7 农村金融机构8

考点8 中国邮政储蓄银行9

考点9 外资银行10

考点10 非银行金融机构11

本章归类题库12

参考答案及解析22

第二章 银行经营环境28

本章考情分析28

本章考点精讲28

第一节 经济环境对银行经营的影响28

考点1 宏观经济运行28

考点2 经济结构29

考点3 经济全球化30

第二节 金融环境对银行业务和管理的影响30

考点4 金融市场30

考点5 金融工具32

考点6 货币政策33

本章归类题库35

参考答案及解析43

第三章 银行主要业务50

本章考情分析50

本章考点精讲50

第一节 负债业务的种类、特点、业务规则及管理要求50

考点1 存款业务50

考点2 借款业务53

第二节 资产业务的种类、特点、业务规则及管理要求54

考点3 贷款业务54

考点4 债券投资业务57

考点5 现金资产业务59

第三节 中间业务的种类、特点、业务规则及管理要求59

考点6 交易业务60

考点7 清算业务61

考点8 支付结算业务62

考点9 银行卡业务62

考点10 代理业务63

考点11 托管业务64

考点12 担保业务64

考点13 承诺业务65

考点14 理财业务66

考点15 电子银行业务66

本章归类题库68

参考答案及解析85

第四章 银行管理94

本章考情分析94

本章考点精讲95

第一节 公司治理95

考点1 公司治理的主体95

考点2 利益相关者96

考点3 信息披露96

第二节 资本管理97

考点4 银行资本的概念与作用97

考点5 监管资本的要求与管理99

考点6 监管资本的定义和构成101

考点7 资本充足率的计算和监管要求102

考点8 提高资本充足率的方法103

考点9 经济资本及其应用104

第三节 风险管理104

考点10 银行风险的种类104

考点11 风险管理的发展历程107

考点12 全面风险管理108

考点13 风险管理流程109

第四节 内部控制110

考点14 内部控制的目标110

考点15 内部控制的原则110

考点16 内部控制的构成要素111

考点17 内部控制的重点内容112

第五节 合规管理112

考点18 合规管理的相关概念112

考点19 合规管理的目标112

考点20 合规管理体系的基本要素113

考点21 合规管理的重点内容113

考点22 合规管理部门职责114

第六节 金融创新115

考点23 金融创新概述115

考点24 金融创新的基本原则115

考点25 金融创新与客户利益保护116

本章归类题库118

参考答案及解析126

第五章 银行业监管及反洗钱法律规定130

本章考情分析130

本章考点精讲130

第一节 《中国人民银行法》相关规定130

考点1 中国人民银行的直接检查监督权130

考点2 中国人民银行的建议检查监督权131

考点3 中国人民银行在特定情况下的检查监督权131

第二节 《银行业监督管理法》相关规定132

考点4 《银行业监督管理法》的适用范围132

考点5 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定133

第三节 违反有关法律规定的法律责任135

考点6 相关的处罚措施135

第四节 反洗钱法律制度137

考点7 洗钱概述137

考点8 《中华人民共和国反洗钱法》138

考点9 《金融机构反洗钱规定》139

考点10 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》140

考点11 违反反洗钱规定的法律责任141

本章归类题库143

参考答案及解析148

第六章 银行主要业务法律规定151

本章考情分析151

本章考点精讲151

第一节 存款业务的基本原则和法律规定151

考点1 存款及其办理原则151

考点2 存款业务的基本法律要求152

考点3 对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序152

考点4 存款利率的法律管制153

考点5 存单纠纷案件的认定与处理154

考点6 存款合同155

第二节 授信业务的授信原则及法律规定156

考点7 授信原则156

考点8 授信审核157

考点9 贷款业务的基本法律要求158

考点10 贷款合同158

第三节 银行业务禁止性规定160

考点11 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止160

考点12 对商业银行存贷款业务中不正当手段的禁止160

考点13 同业拆借业务的禁止161

第四节 银行业务限制性规定161

考点14 对同一借款人贷款的限制161

考点15 对关系人发放担保贷款的限制162

考点16 对相关金融业务和直接投资的限制162

考点17 对结算业务的限制162

本章归类题库163

参考答案及解析166

第七章 民商事法律基本规定168

本章考情分析168

本章考点精讲169

第一节 民事权利主体的种类169

考点1 各民事权利主体169

第二节 民事法律行为的条件和特征170

考点2 民事法律行为170

第三节 代理的种类及特征170

考点3 代理及其种类170

第四节 担保法律制度172

考点4 担保法律制度概述172

考点5 物权法172

考点6 抵押173

考点7 质押174

考点8 保证175

考点9 留置176

第五节 公司法律制度177

考点10 《公司法》概述177

考点11 公司制度178

第六节 票据法律制度179

考点12 票据概念、特征和功能179

考点13 票据行为180

考点14 票据权利和票据丧失的补救措施180

第七节 合同法律制度181

考点15 合同的订立181

考点16 合同的生效182

考点17 合同的履行184

考点18 违约责任185

本章归类题库186

参考答案及解析200

第八章 金融犯罪及刑事责任208

本章考情分析208

本章考点精讲208

第一节 金融犯罪概述208

考点1 金融犯罪的概念、种类和构成208

第二节 破坏金融管理秩序罪209

考点2 危害货币管理罪209

考点3 破坏银行管理罪210

第三节 金融诈骗罪213

考点4 金融诈骗罪213

第四节 银行业相关职务犯罪215

考点5 银行业相关职务犯罪215

本章归类题库218

参考答案及解析223

第九章 银行业从业基本准则与职业操守的内容及相关规定226

本章考情分析226

本章考点精讲226

第一节 《银行业从业人员职业操守》概述226

考点1 《银行业从业人员职业操守》概述226

第二节 银行业从业人员与客户227

考点2 银行业从业人员与客户227

第三节 银行业从业人员与同事230

考点3 银行业从业人员与同事230

第四节 银行业从业人员与所在机构231

考点4 银行业从业人员与所在机构231

第五节 银行业从业人员与同业人员232

考点5 银行业从业人员与同业人员232

第六节 银行业从业人员与监管者233

考点6 银行业从业人员与监管者233

第七节 银行业从业基本准则234

考点7 银行业从业基本准则234

第八节 惩戒措施235

考点8 惩戒措施235

本章归类题库236

参考答案及解析250

银行业专业人员初级职业资格考试·网校培训班259

中公教育·全国分校一览表260