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目录1

绪论1

第一章 金融混业经营的一般分析4

第一节 金融混业经营的内涵5

一、金融混业经营的含义5

二、金融混业经营的特点：与分业经营的比较分析9

第二节 金融混业经营的发展背景分析21

一、经济全球化21

二、法律体系25

三、税收制度27

四、新技术革命29

五、消费者需求31

第三节 金融混业经营的理论基础32

一、交易费用理论32

二、资产专用性理论36

三、资产组合选择理论39

四、金融深化及创新理论41

一、20世纪30年代大危机与美国分业经营体制的确立46

第二章 金融混业经营与保险业发展的国际比较与借鉴分析46

第一节 美国金融混业经营与保险业发展情况46

二、美国分业经营体制的变迁与混业经营体制的确立51

三、混业经营体制下的美国保险业53

四、美国金融监管制度的变迁56

五、小结58

第二节 日本金融混业经营与保险业发展情况59

一、日本战前金融业情况与战后金融分业经营体制的确立59

二、日本分业经营体制的动摇与混业经营体制的确立60

三、混业经营体制下的日本保险业61

四、日本混业经营体制下的金融监管65

五、小结67

第三节 英国金融混业经营与保险业发展情况68

一、英国传统的金融分业经营体制68

二、英国金融混业经营体制的建立与发展69

三、混业经营体制下的英国保险业72

四、英国混业经营体制下的金融监管制度74

五、小结78

一、德国的主银行制与全能银行体系79

第四节 德国金融混业经营与保险业发展情况79

二、20世纪90年代以来德国全能银行体制的变革80

三、混业经营体制下的德国保险业82

四、德国混业经营体制下的金融监管制度85

五、小结86

第五节 法国金融混业经营与保险业发展情况87

一、法国金融体制的变迁88

二、法国的全能银行体制89

三、混业经营体制下的法国保险业91

四、法国混业经营体制下的金融监管制度94

五、小结97

第六节 各国金融混业经营与保险业发展的比较和启示98

一、各国金融混业经营与保险业发展的比较分析98

二、各国金融混业经营与保险业发展的启示与借鉴106

第一节 金融混业经营下我国保险业的发展模式111

一、我国金融混业经营的趋势分析111

第三章 金融混业经营下我国保险业的发展模式以及与其他金融业务的整合111

二、金融控股公司是我国由分业经营向混业经营转换的理想选择118

三、金融控股公司的类型与设立的选择123

第二节 金融混业经营下保险业与其他金融业务的整合126

一、金融业务整合的条件127

二、金融业务整合的路径134

第四章 金融混业经营下中国保险业面临风险的定性和定量分析153

第一节 中国保险业经营面临的一般风险分析153

一、保险经营面临风险的分类153

二、市场风险159

三、信用风险166

四、精算风险168

五、资本风险170

六、法律风险171

第二节 金融混业经营下中国保险业面临的特殊风险分析172

一、金融混业经营下的关联交易及其对保险业风险管理的影响172

二、利益冲突风险178

三、系统性风险180

四、监管风险185

一、极限测试及其在金融混业经营下保险企业风险管理中的应用192

第三节 金融混业经营下中国保险业面临风险的定量分析192

二、风险价值及其在金融混业经营下保险企业风险管理中的应用197

三、情景分析及其在金融混业经营下保险企业风险管理中的应用204

第五章 金融混业经营下保险业风险管理的方法与技术208

第一节 保险企业传统的风险管理方法208

一、选择性承保211

二、内部风险抑制213

三、自留风险及提存准备金216

四、再保险安排217

第二节 可选择性风险转移方法219

一、多险种／多年期产品及多触发器产品221

二、有限风险再保险227

三、或有资本232

四、保险风险证券化237

第三节 金融衍生产品及其在保险企业风险管理中的应用243

一、远期合约244

二、期货合约245

三、互换合约246

四、期权合约248

五、金融衍生产品在保险企业风险管理中的具体应用249

第六章 金融混业经营下我国保险业风险管理的战略选择252

第一节 我国保险业风险管理战略选择之一——偿付能力管理253

一、对偿付能力管理的认识254

二、国际保险偿付能力管理的现状和趋势257

三、我国保险公司偿付能力管理的现状263

四、我国偿付能力管理存在的问题267

五、我国保险业偿付能力管理的战略构想269

二、资产负债管理与保险公司风险管理273

第二节 我国保险业风险管理战略选择之二——资产负债管理273

一、资产负债管理概念273

三、资产负债管理的发展历程275

四、资产负债管理战略实施的一般策略和方法277

五、我国资产负债匹配管理的现状和成因287

六、我国保险业资产负债匹配管理的战略构想290

第三节 我国保险业风险管理战略选择之三——企业整合性风险管理291

一、整合性风险管理的基本理念291

二、整合性风险管理的必要性292

三、整合性风险管理的基本组织架构294

四、整合性风险管理战略实施的基本方法与机制295

五、资本管理与风险管理的整合302

第四节 风险管理与保险企业文化305

一、企业文化的内涵和外延305

二、企业文化建设在保险公司风险管理中的作用307

三、保险企业文化建设存在的问题310

四、加强企业文化建设，强化金融混业经营下的风险管理312

一、公司治理的内涵与外延314

第五节 风险管理与保险公司治理314

二、公司治理与保险公司风险管理的关系318

三、我国保险公司治理存在的问题及未来发展战略320

第六节 风险管理与内部控制326

一、内部控制的含义326

二、内部控制与保险公司风险管理的关系329

三、以风险为导向的保险公司内部控制设计330

四、保险公司内部控制现存的问题及未来发展战略334

第七章 金融混业经营下我国金融保险监管与立法的思路338

第一节 金融混业经营下我国金融保险监管的思路338

一、金融混业经营下政府监管的目标、原则及内容339

二、分业监管下对金融保险混业经营的监管思路342

三、中国推行渐进式金融混业统一监管的制度安排350

第二节 金融混业经营下我国金融保险立法的思路363

一、各国金融混业经营的立法及其借鉴363

二、金融混业经营下我国金融保险立法的路径思考380

第八章 金融混业经营与保险业风险管理的典型案例分析389

第一节 金融混业经营的典型案例分析：以金融控股公司为例389

一、国外金融控股公司的典型案例分析389

二、中国金融控股公司的典型案例分析404

第二节 金融混业经营下保险业风险管理的典型案例分析417

一、美国机动车联合服务保险公司巨灾风险证券化的风险管理417

二、美国安达人寿保险公司的风险管理421

三、日产生命保险公司的风险管理426

四、美国堪萨斯城市生命保险公司的资产负债管理429

五、韩国三星生命保险公司的风险管理436

六、中国平安保险公司的风险管理440

主要参考文献444

后记461