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第一章 风险与风险管理1

第一节 风险概述2

一、风险的定义2

二、风险的度量2

三、风险的构成要素3

四、风险的特征4

第二节 风险的分类6

一、按风险的性质分类6

二、按风险作用的对象分类6

三、按风险产生的环境分类7

四、按风险产生的原因分类7

第三节 风险管理与保险8

一、风险管理及其起源8

二、风险管理的目标9

三、风险管理的基本程序10

四、风险管理技术13

五、可保风险15

六、风险管理与保险的关系15

本章小结16

实训课堂17

复习思考题18

第二章 保险的本质20

第一节 保险的定义21

一、有关保险的学说21

二、保险的概念22

第二节 保险的特性24

一、保险的特征24

二、保险与类似制度及行为的比较25

第三节 保险的分类28

一、按保险性质分类28

二、按立法形式分类28

三、按实施方式分类29

四、按保险标的分类29

五、按风险转移层次分类30

六、按其他方式分类30

第四节 保险的起源与发展31

一、保险产生的基础31

二、保险起源及其发展32

三、中国保险业的发展35

本章小结41

实训课堂42

复习思考题43

第三章 保险的职能与作用45

第一节 保险的职能45

一、保险职能说46

二、保险的基本职能47

三、保险的派生职能50

第二节 保险的作用54

一、保险的微观作用54

二、保险的宏观作用55

本章小结57

实训课堂58

复习思考题59

第四章 保险合同61

第一节 保险合同的特征及形式62

一、保险合同的定义62

二、保险合同的法律要求62

三、保险合同的基本特征62

四、保险合同的形式65

五、保险合同的基本组成部分67

六、保险合同的种类69

第二节 保险合同的要素71

一、保险合同的主体71

二、保险合同的客体73

三、保险合同的内容74

第三节 保险合同的订立与履行76

一、保险合同的订立76

二、保险合同的成立与生效77

三、保险合同的履行79

第四节 保险合同的变更与终止81

一、保险合同的变更81

二、保险合同的终止83

第五节 保险合同的解释原则与争议处理85

一、保险合同的解释原则85

二、保险合同争议的解决方式86

本章小结87

实训课堂88

复习思考题88

第五章 保险的基本原则91

第一节 可保利益原则92

一、可保利益及其构成条件92

二、可保利益原则的含义及作用95

三、财产保险的可保利益96

四、人身保险的可保利益98

第二节 最大诚信原则100

一、最大诚信原则的含义100

二、最大诚信原则的基本内容101

第三节 近因原则113

一、近因及近因原则的含义113

二、近因原则的应用115

第四节 损失补偿原则118

一、损失补偿原则的含义118

二、保险人履行损失赔偿责任的限度119

三、损失赔偿方式120

四、损失补偿原则在财产保险实务中的特例121

第五节 损失补偿原则的派生原则124

一、代位原则124

二、分摊原则130

本章小结132

实训课堂133

复习思考题134

第六章 财产保险137

第一节 财产保险概述138

一、财产保险及其业务体系138

二、财产保险的特征139

第二节 火灾保险140

一、火灾保险及其特点140

二、火灾保险的主要险种141

三、火灾保险的基本内容141

第三节 货物运输保险145

一、货物运输保险及其特点145

二、我国海洋货物运输保险146

第四节 运输工具保险149

一、机动车保险的概念149

二、机动车交通事故强制责任保险149

三、商业机动车保险151

第五节 工程保险154

一、工程保险及其特点154

二、建筑工程保险155

本章小结156

实训课堂157

复习思考题158

第七章 责任保险160

第一节 责任保险概述161

一、责任保险的概念及特征161

二、责任保险的作用163

三、责任保险承保的民事法律责任163

四、责任保险保险事故成立的条件164

五、责任保险的承保基础164

六、责任保险的主要内容165

第二节 责任保险的主要种类166

一、公众责任保险166

二、产品责任保险168

三、雇主责任保险169

四、职业责任保险170

本章小结171

实训课堂172

复习思考题173

第八章 信用保险与保证保险175

第一节 信用保险175

一、信用保险概述175

二、国内信用保险177

三、出口信用保险178

四、投资保险180

第二节 保证保险181

一、保证保险的概念181

二、保证保险的特点181

三、保证保险的种类181

本章小结183

实训课堂184

复习思考题185

第九章 人身保险187

第一节 人身保险概述188

一、人身保险的概念与分类188

二、人身保险的特征188

三、人身保险合同的常见条款190

第二节 人寿保险196

一、人寿保险的概念与种类196

二、传统型人寿保险196

三、创新型人寿保险198

第三节 人身意外伤害保险200

一、人身意外伤害保险的概念与分类200

二、人身意外伤害保险的保险责任202

三、人身意外伤害保险的保险金给付203

第四节 健康保险205

一、健康保险的概念及特征205

二、健康保险的种类206

本章小结210

实训课堂211

复习思考题212

第十章 再保险214

第一节 再保险概述215

一、再保险及其相关术语215

二、再保险与原保险的联系和区别216

三、再保险的作用218

四、再保险的分类220

第二节 比例再保险220

一、成数再保险221

二、溢额再保险222

第三节 非比例再保险223

一、险位超赔再保险223

二、事故超赔再保险224

三、赔付率超赔再保险225

本章小结225

实训课堂226

复习思考题226

第十一章 保险经营229

第一节 保险经营概述230

一、保险经营的特征230

二、保险经营的原则231

第二节 保险费率232

一、保险费率及其厘定准则232

二、非寿险费率的厘定233

三、寿险费率的厘定234

第三节 保险展业与承保236

一、保险展业236

二、承保238

第四节 保险防灾与理赔240

一、保险防灾240

二、保险理赔原则241

三、保险理赔的程序244

第五节 保险投资245

一、保险投资及其意义245

二、保险投资的资金来源246

三、保险投资的原则及形式248

本章小结252

实训课堂252

复习思考题254

第十二章 保险市场及其监管256

第一节 保险市场概述257

一、保险市场的概念257

二、保险市场的特征257

三、保险市场的要素258

四、保险市场的模式260

第二节 保险市场的供给与需求261

一、保险市场供给261

二、保险市场需求262

第三节 保险监管264

一、保险监管的含义及其原因264

二、保险监管的目标265

三、保险监管的方式266

四、保险监管的主要内容268

本章小结271

实训课堂272

复习思考题273

附录A 中华人民共和国保险法275

附录B 参考答案295

参考文献300