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第一章 商业银行公司业务概述1

第一节 商业银行公司业务的性质与作用1

一、商业银行公司业务内涵1

二、公司与金融市场4

三、公司与金融机构5

四、公司业务在商业银行中的地位和作用6

五、发展商业银行公司业务的重要意义8

第二节 商业银行公司业务种类9

一、公司资产业务9

二、公司负债业务10

三、公司中间业务11

第二章 加入世界贸易组织后公司业务面临的机遇与挑战12

第一节 我国开放金融业的承诺12

一、银行业12

二、保险业12

三、证券业13

第二节 加入世贸组织对我国主要行业发展的影响13

一、农业13

二、汽车工业15

三、机械工业17

四、纺织行业18

五、电信行业21

六、信息技术产业24

七、石油石化行业25

八、钢铁行业28

九、医药行业31

十、房地产业33

十一、商业行业35

第三节 外资企业和跨国公司发展趋势分析36

一、外资企业发展趋势分析36

二、跨国公司发展趋势分析37

第四节 国内商业银行面临的机遇与挑战40

一、加入世界贸易组织给我国商业银行带来了新的发展机遇41

二、加入世界贸易组织给我国商业银行带来了严峻挑战42

三、国内商业银行的应对措施42

第三章 公司业务市场营销44

第一节 公司业务市场分析44

一、公司业务市场需求预测44

二、公司业务市场细分48

三、公司业务市场营销策略50

第二节 公司业务综合营销52

一、直接营销53

二、联合营销54

三、协助营销55

第三节 公司业务新产品开发56

一、金融产品需求与开发程序56

二、公司产品组合策略58

附：中国农业银行近期开发的公司业务新产品59

第四章 公司客户的开发与维护69

第一节 公司客户的调查与分析69

一、产业及行业发展前景分析69

二、公司客户财务真实性的审查与分析73

三、公司客户合法合规性的调查与分析76

第二节 公司客户的选择与维护77

一、公司客户的选择77

二、公司客户的维护81

第三节 跨国公司客户的开发与维护86

一、跨国公司客户的类型与特征87

二、跨国公司客户的金融需求91

三、跨国公司客户的营销策略94

第五章 公司客户的退出策略99

第一节 公司客户退出的总体思路99

一、我国商业银行公司客户信贷存量结构问题分析100

二、公司客户退出目标界定100

三、公司客户退出标准101

四、公司客户退出的原则103

第二节 公司客户退出的原则和方式方法105

一、公司客户退出的原则105

二、公司客户退出的方法106

第三节 公司客户退出策略107

一、整体退出策略107

二、逐步压缩分次退出策略108

三、与进入相结合的退出策略109

四、品种互换式的退出策略110

第四节 公司客户退出中应注意的问题111

一、市场营销问题111

二、树立全局观念问题111

三、退出时机和退出方式问题111

四、考核机制问题112

五、信贷资源配置问题113

六、地方政府部门和人民银行的支持问题113

七、保密制度问题114

第六章 公司客户的授信及贷款业务115

第一节 客户信用分析115

一、客户信用分析的意义115

二、客户信用分析的方法117

三、客户信用分析的内容及标准119

四、信用评级应注意的因素126

五、公司客户的综合评价126

第二节 客户的财务分析127

一、财务分析的方法128

二、会计报表的审查分析130

三、财务比率的测算分析131

四、现金流量的测定分析138

第三节 公司客户统一授信148

一、统一授信的内涵149

二、统一授信的分类149

三、统一授信的操作流程152

四、最高综合授信额度的核定与审查153

第四节 公司客户贷款业务156

一、公司客户贷款的种类156

二、中长期贷款的申请、审查及评估161

第七章 公司客户存款业务162

第一节 公司客户存款种类162

一、交易存款163

二、非交易存款165

第二节 公司客户存款营销167

一、公司客户存款营销调研168

二、公司客户存款营销策略171

三、公司客户存款营销手段181

第三节 公司客户存款管理185

一、建立公司客户存款组织体系185

二、推行公司客户存款目标管理187

三、建立健全公司客户存款管理规章制度188

第八章 公司客户中间业务189

第一节 传统的公司中间业务189

一、代理收付款业务189

二、结算业务192

三、信息咨询业务194

四、租赁、信托业务196

五、承诺、担保(含保函)业务199

第二节 公司理财业务202

一、投资决策分析202

二、筹资决策分析211

三、分配决策分析214

第三节 公司客户资本营运业务219

一、公司客户资本营运概述219

二、银行对公司客户资本营运的支持226

三、银行支持公司客户资本营运的风险防范与控制231

第四节 公司客户其他中间业务237

一、公司客户现金管理业务237

二、公司客户应收账款融资业务244

三、公司客户投资基金托管业务249

第九章 商业银行公司业务监管257

第一节 公司业务行业风险预警体系的构建257

一、公司业务整体风险管理思路257

二、公司业务行业风险分析的主体结构259

三、行业信贷风险预警体系构建的思路264

第二节 公司客户早期风险预警信号系统的构建266

一、公司客户早期预警信号系统的内容266

二、公司客户的动态风险管理269

三、公司客户风险的防范与控制策略280

第三节 公司业务中的资产质量管理285

一、贷款质量管理中五级分类与四级分类的不同点285

二、贷款质量五级分类管理的基本内容(特征)286

三、贷款质量五级分类的具体运用290

第四节 公司业务的规范化管理293

一、审贷分离制管理293

二、主责任人制度295

三、授权管理296

第五节 公司业务的依法管理298

一、公司业务法制管理的主要依据及客观要求298

二、公司业务涉及的主要法律问题302

三、公司业务发展对法制建设的新要求304

第六节 公司业务的档案管理305

一、公司业务档案的类型305

二、公司业务归档范围306

三、公司业务的立案与归档308

四、公司业务档案的保管与利用308

第十章 公司业务电子化运用311

第一节 公司业务电子化发展趋势311

一、公司业务电子化系统的形成311

二、公司业务电子化系统的发展311

第二节 柜台式公司业务电子系统312

一、对公业务系统312

二、电子汇兑业务系统313

三、外汇业务系统314

四、代理业务系统314

第三节 自助式公司业务电子系统315

一、自动查询对账终端315

二、电话银行系统316

三、网上银行系统316

第四节 信贷业务综合管理系统318

第十一章 商业银行公司业务的考核与评价320

第一节 公司业务考核与评价概述320

一、考核与评价的概念和核心320

二、公司业务考核与评价的意义320

三、公司业务考核与评价指标体系及目标值的确定321

四、公司业务考核与评价的方法322

五、公司业务考核与评价系统的建立324

第二节 对公司总体业务的考核与评价324

一、对公司业务考核与评价的特点324

二、对公司客户资产业务的考核325

三、对公司客户负债业务的考核与评价326

四、对公司客户中间业务的考核327

第三节 公司业务客户经理的绩效考评328

一、考评目标和考评原则328

二、考评内容329

三、考评计分方法330

四、客户经理的品质素质考察332

第四节 产品经理的考核与评价333

一、产品经理的界定333

二、考评前提与考评目标334

三、考评内容335

第五节 公司业务考核与评价的现状及出路336

一、我国商业银行业绩考评的现状336

二、公司业务考核与评价中存在的问题338

三、国内商业银行公司业务业绩考评的出路339

附录342

案例一：多级联动营销集团性优良客户342

案例二：跨国公司客户开发344

案例三：应对加入世界贸易组织之后的新形势，按照国际惯例拓展跨国公司业务347

案例四：项目整体开发350

主要参考书目356