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引论1

一、选题背景与现实意义1

二、文献回顾与研究现状6

三、研究方法15

四、本书框架、创新及不足15

第一篇　商业银行法人治理的理论分析第一章　商业银行法人治理的基本理论21

第一节　商业银行法人治理的含义21

一、法人治理的定义21

二、商业银行法人治理的界定23

第二节　商业银行法人治理的理论基础24

一、古典和现代管家理论25

二、委托—代理理论26

三、产权理论和超产权理论27

四、股东至上主义理论和利益相关者理论29

第三节　商业银行的特殊性及其对法人治理的影响30

一、商业银行法人治理理论基础的特殊性30

二、商业银行资本结构的特殊性31

三、商业银行经营风险的特殊性33

四、商业银行存款保险制度的特殊性34

五、商业银行信息不对称的特殊性35

第二章　商业银行法人治理的内容38

第一节　股权结构与商业银行法人治理38

一、银行股权结构的模式38

二、银行股权结构对商业银行法人治理的影响39

第二节　董事会与商业银行法人治理46

一、银行董事会的职能46

二、银行董事的类型47

三、银行董事会的结构49

四、银行董事会下的各种专门委员会50

五、银行董事会的规模52

六、银行董事会对商业银行法人治理的影响54

第三节　激励机制与商业银行法人治理55

一、激励的基本形式55

二、激励的基本理论59

三、商业银行的薪酬激励及其对法人治理的影响60

第四节　外部监管与商业银行法人治理64

一、商业银行是受到严格监管的行业64

二、银行业为什么受到严格的监管65

三、政府监管对商业银行法人治理的影响66

第五节　银行并购与商业银行法人治理68

一、银行并购的特征68

二、银行并购效应的理论分析69

三、银行并购绩效的实证检验75

第二篇　商业银行法人治理的国际比较第三章　美国商业银行的法人治理81

第一节　美国商业银行的股权结构81

一、股权结构分散81

二、外国所有权比重增加85

第二节　美国商业银行的董事会结构87

一、董事会的规模88

二、董事会的构成89

三、董事会与经理层91

第三节　美国商业银行的激励机制92

一、物质激励92

二、非物质激励95

第四节　美国商业银行的外部监管96

一、监管主体96

二、监管内容98

三、监管特点99

第五节　美国商业银行的并购101

一、美国商业银行并购的简要回顾101

二、美国商业银行并购的特点104

三、美国商业银行并购的治理效应106

第四章 日本商业银行的法人治理111

第一节 日本商业银行的股权结构111

一、股权持有具有战略性111

二、股权的法人集中性111

三、单一股权的分散性114

四、股权结构的稳定性116

五、法人相互持股117

第二节 日本商业银行的董事会结构119

一、董事与董事会120

二、监事与监事会121

第三节 日本商业银行的激励机制122

一、物质激励122

二、精神激励126

第四节 日本商业银行的外部监管129

一、监管主体及监管职能129

二、监管内容131

三、监管方法132

四、监管特点133

第五节 日本商业银行的并购134

一、日本商业银行并购的简要回顾134

二、日本商业银行并购的特点135

三、日本商业银行并购的治理效应136

第五章　德国银行的法人治理142

第一节　德国银行业的股权结构142

一、股权集中程度很高142

二、法人相互持股并拥有表决权143

第二节　德国银行的董事会结构145

一、董事与董事会145

二、监事与监事会146

第三节　德国银行的激励机制148

一、物质激励148

二、精神激励149

第四节　德国银行的外部监管150

一、监管主体150

二、监管内容151

三、监管方法154

四、监管特点155

第五节　德国银行业的并购157

一、德国银行业并购的简要回顾157

二、德国银行业并购的特点158

三、德国银行业并购的治理效应159

小结162

一、股权结构163

二、董事会结构163

三、激励机制164

四、外部监管165

五、银行并购167

第三篇　对我国的启示171

第六章　我国商业银行法人治理的现状及实证分析171

第一节　我国商业银行的股权结构171

一、股权集中度高171

二、股权主体是国家173

第二节　我国商业银行的董事会结构175

一、董事与董事会175

二、监事与监事会180

第三节　我国商业银行的激励机制185

一、物质激励185

二、精神激励192

第四节　我国商业银行的外部监管193

一、我国银行业监管的发展阶段193

二、我国银行业监管的主要方式和内容195

三、我国银行业监管存在的问题197

第五节　我国商业银行的并购202

一、我国银行业并购的历史回顾202

二、我国银行业并购的特点210

三、我国银行业并购存在的问题214

第六节　我国商业银行法人治理的实证分析216

一、样本选择216

二、多元回归分析219

三、结论222

第七章　我国商业银行法人治理改革的路径选择224

第一节　改革股权结构224

一、股权主体224

二、股权结构226

三、股权属性233

第二节　改革董事会结构235

一、规范董事会制度235

二、强化监事会制度240

第三节　完善激励机制243

一、建立激励机制应遵循的原则243

二、我国商业银行激励机制的重构246

第四节　加强外部监管255

一、创新银行监管理念255

二、加大监管力度258

三、健全监管当局之间的沟通与协调机制261

四、加强银行业监管的国际合作262

五、提高监管人员素质264

六、加快存款保险制度的建设264

七、加快监管法制化建设266

第五节　发展我国的银行业并购267

一、银行业并购应遵循的原则267

二、发展我国银行业并购的步骤269

三、发展我国银行业并购应注意的问题274

主要参考文献281

后记295