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第一章 欧盟银行法导论1

第一节 欧盟银行法的历史沿革1

一、《罗马条约》有关设立和提供服务自由的规定1

二、早期银行指令3

三“1992计划”与《第二银行指令》9

四、欧盟银行法的晚近发展17

第二节 欧盟银行法的原则22

一、 协调原则22

二、 相互承认原则24

三、 母国控制原则26

四、 单一许可原则27

五、 互惠待遇原则31

第三节 欧盟银行法的特征33

一、 法律权威33

二、 法律价值35

三、 法律方法37

四、 法律体系38

第四节 欧盟银行法对中国的若干启示39

一、 注重运用法律手段建立与维护金融市场秩序39

二、 金融服务业的自由化与审慎监管两者并重41

三、 市场准入管制中灵活运用互惠原则42

二、 单一执照制度产生的背景45

一、 单一执照制度的含义45

第二章 单一执照制度45

第一节 单一执照制度的含义及产生背景45

第二节 单一执照制度的法律基础47

一、 单一执照制度的法律渊源47

二、 单一执照制度的原则基础55

第三节 单一执照制度的控制机构60

一、 单一执照适用的机构范围60

二、 单一执照的最低授条件61

三、 单一执照适用的业务范围：全能银行模式63

五、 单一执照的审慎监管64

四、 与第三国的互惠关系64

第三章 资本充足监管制度67

第一节 自有资金指令67

一、 自有资金指令概述67

二、 信用机构的资本构成68

三、 自有资金指令与巴塞尔资本协议之比较76

第二节 清偿比率指令78

一、 清偿比率指令概述78

二、 清偿比率指令的适用范围79

三、 清偿比率指令的主要内容81

四、 最低清偿比率标准86

五、 清偿比率指令的执行与修改程序88

六、 小结90

第三节 新的资本充足框架90

一、 新框架的出台90

二、 新框架的主要内容92

三、 对新框架的评价96

第四章 并表监管制度100

第一节 并表监管制度的形成100

一、 并表监管的内涵及其必要性100

二、 并表监管原则的确立102

三、 《1983年并表监管指令》103

第二节 《1992年并表监管指令》105

一、《1992年并表监管指令》的出台105

二、并表监管的适用范围和领域106

三、并表监管的实施111

四、第三国银行机构的并表监管120

第三节 并表监管指令与巴塞尔建议之比较122

一、 1992年《巴塞尔最低标准》122

二、 欧共体指令与《巴塞尔最低标准》之比较124

三、 小结129

第一节 大额暴露监控制度132

一、 风险集中与《大额暴露指令》132

第五章 银行业务风险监管制度132

二、 《大额暴露指令》的主要内容134

三、 《大额暴露指令》的实施143

第二节 银行投资服务监管制度147

一、《证券投资服务指令》之概述147

二、银行投资服务的审慎监管规则150

四、审批与监管160

五、小结163

第三节 电子货币机构业务监管164

一、 EC第2000/46号指令出台的背景164

二、 EC第2000/46号指令的主要内容165

三、 EC第2000/46号指令的特点与意义171

第六章 银行保密与防止洗钱制度176

第一节 欧盟银行法中的银行保密制度176

一、 银行保密制度176

二、 《第一银行指令》有关银行保密的规定178

三、 《第二银行指令》有关银行保密的规定180

四、 银行保密与并表监管182

第二节 防止洗钱指令183

一、 指令的适用范围与洗钱的定义183

二、 信贷与金融机构的义务184

三、 洗钱指令对银行保密制度的影响187

第一节 欧盟银行法中的第三国银行189

一、 第三国银行的概念和形式189

第七章 第三国银行的待遇制度189

二、 “1992计划”与第三国银行193

第二节 第三国银行分行的待遇195

一、《第一银行指令》的待遇原则195

二、关于第三国信用机构分行的共同声明198

三、欧共体与第三国之间的有关协议200

第三节 第三国银行子公司的待遇201

一、 互惠问题的提出201

二、 《第二银行指令》的互惠条款203

三、 互惠待遇标准的内涵207

四、 互惠条款的适用及意义213

第八章 金融企业集团监管制度218

第一节 对金融企业集团的界定219

一、 金融企业集团之定义219

二、 金融企业集团之构成分析220

三、 集团监管体制的“排他性”问题226

第二节 集团的资本充足率监管与协调员制度229

一、 集团的资本充足监管229

二、 集团监管中的协调员制度238

第三节 集团内部交易及风险集中之监管241

一、 集团内部交易的概念与类型241

二、 风险集中242

三、 对集团内部交易与风险集中之管制243

第四节 适宜性监管与监管者之间的信息分享249

一、 适宜性监管249

二、 监管之间的信息分享251

第五节 金融企业集团监管评析254

一、 渐进性与事先性：欧盟对金融企业集团的监管立法254

二、 综合性与全方位性：欧盟对金融企业集团的监管框架259

三、 功能性监管框架的确立261

四、 内控机制：欧盟监管的特色264

五、 结论266

一、 我国组建金融控股公司的必要性267

第六节 对中国的启示267

二、 功能性监管：我国金融监管的模式选择269

第九章 市场退出管制制度273

第一节 问题的提出273

一、 巴塞尔银行监管委员会的相关规定273

二、 欧盟的主要规定及存在的问题277

第二节 信用机构重组与清算制度281

一、《信用机构重组与清算指令》出台的背景及经过281

二、《信用机构重组与清算指令》的主要内容284

三、 重组措施及清算程序286

四、 评析295

一、 欧共体存款保证制度的建立301

第三节 存款保证制度301

二、 1994年《欧共体存款保证计划指令》306

三、 《欧共体存款保证计划指令》评述314

第十章 欧共体2000/12/EC指令述评319

第一节 2000/12/EC指令的主要内容319

一、 适用范围320

二、 信用机构的设立和经营业务的准入要求320

三、 关于设立自由和提供服务自由的规定322

四、 与第三国的关系323

五、 审慎监管的原则325

六、 审慎监管的技术手段327

一、 欧共体银行指令的发展338

七、 银行咨询委员会338

第二节 与其他银行指令的关系338

二、 2000/12/EC指令是对旧的银行指令的编纂340

第三节 2000/12/EC指令的重大意义342

一、 欧共体银行法的法典化342

二、 提高共同体立法质量的一个重大举措345

三、 结论345

第十一章 欧盟银行法与WTO、NAFTA金融服务规则347

第一节 WTO金融服务贸易规则347

一、 WTO金融服务贸易法律的构建347

二、 WTO金融服务贸易规则的主要内容352

三、 WTO金融服务贸易规则特点的评析359

第二节 NAFTA的金融服务条款362

一、 主要内容362

二、 评析370

第三节 欧盟银行法与WTO、NAFTA金融服务规则的比较371

一、 调整对象371

二、 法律效力371

三、 主要法律原则373

四、 金融服务自由化阶段374

五、 法律价值取向375

第四节 欧盟银行法与WTO、NAFTA金融服务规则的相互影响376

一、 对欧盟银行法是否符合WTO规则的考察376

二、 欧盟银行法对WTO金融服务器贸易规则的启示381

第十二章 对欧盟银行法之评析384

第一节 内在分析：从欧盟内在层面上的思考384

一、 整合性：欧盟银行法沿革的效应384

二、 前瞻性：欧盟银行法的立法特点386

三、 系统性：欧盟金融监管的相对完善390

四、 缺陷性：欧盟银行法的内在不足392

第二节 外在分析；国际层面上的思考396

一、 趋同性：欧盟银行法与国际金融监管法的发展态势396

二、 欧盟银行法与巴塞尔银行监管体系的比较分析398

附件；欧洲议会和理事地关于信用机构设立和经营的指令（2000年3月20日）402

后记470