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目录1

前言1

第一章历史沿革和经验教训3

1．中华人民共和国建立前3

1.1 清末民初时期3

1.2 民国时期3

2．中华人民共和国建立后6

2.1 1949年～1955年6

2.2 1979年～1999年7

2.3 1999年～现在8

3.2经验和教训9

3.1历史评价9

3．历史评价和经验教训9

第二章中国信托业的制度定位15

1．信托公司的业务定位15

1.1 主营业务15

1.2 附属业务16

2．中国信托业的功能定位16

2.1 信托的功能嬗变16

2.2 信托业的功能17

3．信托业在金融体系中的定位17

第三章信托投资公司21

1．市场准入21

1.1 市场准入的原则21

1.2政策倾向22

3．市场定位和产品竞争力的实际差异23

3.1 市场定位的差异23

2．信托公司的基本情况23

3.2 产品竞争力分析24

4．公司治理和运作27

4.1 股权结构27

4.2 董事会的功能和构成28

4.3 业务运作28

5．金融同业比较29

5.1 规模实力30

5.2 融资总量33

1.1 法律制度相对完善37

1.2 信托公司有发展或创新的内在动力37

第四章信托产品分析：以集合资金信托计划为主线37

1．背景条件分析37

1.3企业和居民储蓄增加，38

但又缺乏合理的投资品种38

1.4 资金信托计划具有一定的比较优势39

1.5 宏观金融市场发展为资金信托计划40

提供了条件40

2．产品发行数量、规模分析40

3．信托市场与宏观经济政策存在联动性42

3.1 宏观经济政策与信托产品市场42

3.2 中观行业政策对信托产品市场的影响43

4.1 产品性质及行业分类44

4．资金运用分析44

4.2融资性质分析47

4.3 资金使用方分析48

5．信托产品收益率分析49

5.1 产品期限与收益率50

5.2产品规模与收益率52

5.3产品风险与收益率54

5.4 与基准收益率对比分析56

6．管理费用分析57

7．信托产品发行分析58

——高校学生公寓优先收益权信托产品59

8.1首例“伞型信托”59

8．创新产品案例59

8.2首例“开放式”信托产品60

——稳健型组合投资资金信托计划60

8.3首例“信托分层”——企业重组信托投资计划60

8.4 首例租赁类信托——医疗器械系列租赁信托61

8.5首例房地产租赁信托62

——上海五洲国际大厦房产投资资金62

信托计划62

8.6 首例不良资产信托化62

——华融优先资产受益权信托62

8.7首例外汇信托——“安心理财”外汇信托62

——法国欧尚天津资金信托63

8.9 首例运用于经营性物业的准REITs63

——金信双龙房地产投资信托63

8.8 首例运用于开发的准REITs63

8.10 首例类货币市场基金64

——陕西国投“央行票据资金信托”计划64

9．集合资金信托计划的问题和对策65

9.1集合信托计划的功能定位66

9.2集合信托计划中的几个重大理论问题66

9.3 集合信托计划的税收问题69

10．发展趋势和战略70

10.1产品市场发展趋势70

10.2信托公司产品策略70

1.1信托市场的服务者75

1．信托市场的参与者75

第五章信托市场75

1.2信托服务的需求者76

1.3信托市场的监管者77

2．信托市场规模78

2.1 财产信托78

2.2 资金信托78

3．信托市场环境79

3.1 资产管理市场的基本特征79

3.2 信托业的竞争弱势80

3.3 信托业的竞争优势82

4．信托业竞争力提升的策略84

4.1 客户定位84

4.4投资管理85

4.2销售渠道85

4.3 品牌管理85

4.5 专业管理能力和团队86

第六章 中国信托业的法律框架89

1．中国信托业目前的政策法规评析89

1.1 《信托法》在信托业发展中的意义89

1.2 目前关于信托业的政府规章90

1.3 正在起草的《信托机构管理条例》92

2．政策和法律对信托业发展的影响93

2.1 确立信托制度和信托关系93

2.2建立有效的市场化机制94

2.3规范经营、强化管理94

3．信托业政策和法律健全与完善95

2.4构筑社会信用95

3.1 《信托法》的司法解释96

3.2 民事信托与营业信托96

3.3信托财产的转移96

3.4信托登记97

3.5信托的成立和生效97

3.6信托管理的交易安全97

第七章监管体制与自律101

1．监管机构：从央行到银监会101

2．监管体制104

3．监管现状105

3.1 监管的内容105

4．历史教训107

3.2 监管方式和措施107

3.3 罚责107

5．监管完善108

5.1 监管观念需要转换109

5.2 监管重心需要转变109

5.3 监管手段需要改变110

6．行业自律112

第八章主要问题和对策117

1．公平竞争117

2．核心竞争能力的培育118

3．受托人的行为准则118

4．利益中突的防范119

5.2信托的税收120

5．制度配套120

5.1财务会计制度120

5.3信托投资制度121

6．监管政策的导向问题121

6.1 监管部门的协调问题121

6.2 200份信托合同和私募限制121

6.3信托公司的分支机构122

6.4 信托资金来源受限122

6.5 社会信用与外部信用问题123

第九章 中国信托业的前景和趋势127

1．信托业法制建设的前景127

1.3特种信托业务规则128

1.1信托法律体系128

1.2 信托业的监管规则128

2．信托业市场组织建设的前景129

2.1加强规划，科学监管129

2.2充实人才，不断创新129

2.3加强教育，行业自律130

3．信托业产品结构的优化130

4．WTO规则下中国信托业的开放131

附录一信托制度和信托业的概述133

1．信托制度的产生和发展135

1.1 英国信托制度的历史考察135

——USE制度与信托135

1.2 美国信托的发展及信托法制述要137

1.3 信托制度在大陆法系国家的传播和继受138

1.4信托制度的现代化138

2．信托业的发展历史140

2.1 信托业发展的历史背景140

2.2 美国信托业发展的历程和现状141

3．中国的信托立法和信托业法制142

3.1 中国的信托观念和信托制度142

3.2 中国信托立法的现实基础142

附录二信托业的国际化状况分析145

1．美国信托业的发展147

1.1 信托机构多样化147

1.2信托业务多样化150

1.3信托财产多样化153

2．日本信托业的发展162

2.1 日本信托业的发展历史162

2.2 日本信托业的现状168

2.3信托银行的风险控制177

2.4信托业务178

2.5 其他主要业务185

2.6慈善和公益业务191

2.7 日本信托公司协会193

2.8 信托市场的开放193

附录三重新登记的信托投资公司名录195

1．单独保留资格的信托公司197

2．合并重组的信托公司201

3．信托公司发行产品统计203

附录四 中国信托业大事记（1979～2003）207

附录五中国信托业发展现状调查问卷213

1．信托业的发展环境不容乐观215

2．对信托功能的认识基本一致216

3．信托市场不成熟216

4．公司治理结构仍然需要改进217

5．公司内部管理亟待加强217

6．历史遗留风险仍需重视218

7．“中国信托业发展现状调查问卷”统计结果图示218

附录六信托产品一览表237