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第一章 中国金融体系的变迁与发展3

第一节 改革开放前“大一统”的金融体系3

一、“大一统”的金融体系特征3

二、对“大统一”金融体系的历史评价6

第二节 改革开放后分工协作的金融体系9

一、我国改革开放后金融体系特征9

二、对分工协作金融体系的评价17

第三节 逐步向现代金融体系和现代金融制度迈进20

一、我国现阶段金融体系特征20

二、对我国当前金融体系和金融制度的评述23

第二章 我国商业银行信贷机制及改革29

第一节 我国商业银行信贷机制的现状29

一、我国商业银行信贷机制的发展29

二、我国商业银行信贷管理机制存在的问题37

第二节 我国商业银行信贷机制运转模式及创新45

一、我国商业银行信贷机制运转模式转变45

二、我国商业银行信贷机制运转模式的原则及创新48

三、我国商业银行信贷机制未来走向50

第三节 我国商业银行信贷机制的绩效评价及政策建议51

一、商业银行信贷机制的绩效评价51

二、我国商业银行信贷机制进一步改革创新的对策建议53

第三章 我国中央银行独立性和政策实施效果及其改革61

第一节 前瞻性的货币政策的必要性与加强中央银行独立性的合理性61

一、前瞻性的货币政策的必要性61

二、加强中央银行独立性的合理性64

第二节 中国货币、股票、外汇市场传导货币政策低效原因及其对策70

一、货币政策传导的文献综述70

二、中国货币政策传导机制的发展与现状76

三、中国的货币政策传导效果分析80

四、货币政策传导失效的原因97

五、解决方法103

第三节 借鉴新西兰的做法完善中国中央银行制度的具体设想107

一、新西兰储备银行的银行制度的改革与效果107

二、进一步完善我国中央银行制度111

第四章 中国证券市场的规范完善和进一步改革发展115

第一节 中国证券市场发展历史回顾115

第二节 中国证券市场现阶段发展状况117

一、我国股票期货期权债券基金现状117

二、国内外证券市场比较119

第三节 中国证券市场诸多问题的症结所在122

第四节 中国证券市场未来发展对策128

第五章 中国国债市场及其改革发展135

第一节 我国国债市场的发展历程和现状135

一、我国国债市场的发展历程135

二、我国国债市场的发展现状136

第二节 我国国债市场存在的问题及政策建议139

一、我国国债市场存在的问题140

二、促进国债市场发展的对策建议144

第六章 中国企业债券与非金融企业债券的现状与发展研究151

第一节 中国发展企业债券与非金融企业债券的紧迫性与意义151

第二节 中国企业债券市场发展现状153

一、我国企业债券市场的发展历程154

二、我国企业债券市场的现状155

第三节 企业债券市场出现的问题及原因分析157

一、宏观角度158

二、微观角度159

第四节 我国非金融企业债券发展现状与存在问题分析164

一、非金融企业债券发展现状164

二、非金融企业债券市场存在的问题170

第五节 对策与建议172

第七章 中国商业票据和企业集合票据的现状和发展179

第一节 中国商业票据的现状179

一、商业票据市场发展的主要特点179

二、商业票据市场的现状及展望180

第二节 企业集合票据的现状及发展183

一、企业集合票据产生的背景及现状183

二、企业集合票据暗含的风险186

第三节 中小企业集合票据的发展现状及存在问题188

一、中小企业集合票据的定义和理论支撑及其发行方式188

二、中小企业集合票据的发展现状及存在问题191

第四节 关于实现中小企业集合票据的可持续发展195

一、有效的政府支持195

二、完善金融机构服务196

三、加强经济基础建设，建立统一完善的金融市场和金融体系196

第八章 中国开放式基金市场的改革和进一步发展201

第一节 我国开放式基金的发展现状201

一、我国开放式基金发展概述201

二、基金定位及投资方向204

三、费用比较和投资收益205

第二节 影响我国开放式基金发展的问题207

一、单一的销售渠道影响资本市场效率的提高207

二、证券市场的不成熟，加大了开放式基金对风险控制的难度208

三、证券市场的容延度不足，限制了我国开放式基金的发展规模209

四、较高的交易成本影响扩张，以及监管不力不利于良性循环209

第三节 中国开放式基金未来发展210

一、科学监管体系的设计210

二、基金治理结构设计212

三、开放式基金发展的制度设计216

四、银行设立基金管理公司及其模式选择219

第九章 中国信托基金及其改革发展229

第一节 信托基金的内涵、作用和分类229

一、信托基金的内涵229

二、信托基金的作用229

三、信托基金的各种分类230

第二节 我国信托业和信托基金的发展和问题231

一、我国信托业的发展现状和存在的问题231

二、我国当前信托基金的主要品种分析244

三、我国信托基金面临的问题245

第三节 集合资金信托基金向产业投资信托基金转型分析及建议247

一、集合资金信托基金向产业投资信托基金转型分析247

二、由集合资金信托基金向产业投资信托基金转型的政策建议251

第十章 有深度的、开放的中国债务资本市场研究255

第一节 中国债务资本市场的现状和存在的问题255

一、中国债务资本市场的现状255

二、中国债务资本市场的问题259

第二节 我国债务资本市场的深度和开放性261

一、债券发行交易品种不断丰富261

二、债务规模越来越大262

第三节 加速发展中国债务资本市场的对策建议263

第十一章 中国汇率制度改革与国际收支长期失衡研究271

第一节 中国汇率制度改革的几个阶段回顾271

第二节 关于中国汇率制度选择和汇率决定问题277

一、固定和浮动汇率之争及理论新发展277

二、关于我国汇率制度选择之我见284

第三节 关于人民币升值和汇率浮动问题287

一、人民币升值和汇率浮动287

二、实证分析290

第四节 我国国际收支长期失衡的主要特点及其治理对策295

一、我国国际收支长期失衡的主要特点295

二、中国现阶段国际收支失衡对我国经济的负面影响302

三、扭转中国国际收支失衡的对策308

第十二章 中国保险业及保险基金改革发展317

第一节 中国保险业现状和问题分析317

一、中国保险业现状317

二、中国保险业存在的问题317

第二节 中国保险基金必须加快和更大规模地进入资本市场320

一、资本市场迫切需要保险基金更大规模入市320

二、保险基金大规模进入资本市场是保险业走出困境的唯一出路322

三、保险基金进入资本市场是金融市场体系完善的必然要求和客观规律323

第三节 中国保险基金进入资本市场的具体对策思路324

一、成立各种形式的投资基金，直接进入资本市场324

二、大规模增加购买企业债券325

三、增加购买金融债券和国债的比例326

四、直接进行中长期贷款或进行中长期票据承兑、贴现327

第十三章 加快完善资本市场内外开放机制331

第一节 资本市场开放的意义和条件331

一、资本市场开放的意义331

二、资本市场内外开放的条件332

第二节 资本市场内外开放的具体措施335

一、资本市场内外开放模式的选择——渐进式的内外平衡开放机制335

二、资本市场内外开放的顺序337

三、中国资本市场内外开放的风险防范338

四、中国资本市场内外开放的战略规划与策略选择340

第十四章 加快发展中国的离岸金融市场347

第一节 国内外关于离岸金融市场研究的文献评述347

一、国外离岸金融研究情况综述347

二、国内离岸金融研究情况综述349

三、对国内外研究现状的评价352

第二节 离岸金融市场的涵义与特点分析353

一、离岸金融市场的涵义353

二、离岸金融市场的特点354

第三节 我国建立离岸金融市场的必要性和可行性358

一、我国加快建立离岸金融市场的必要性359

二、建立我国离岸金融市场的可行性分析363

第四节 我国离岸金融市场发展的几个阶段及其现状分析366

一、我国离岸金融业务的发展366

二、我国离岸金融业务和离岸市场发展过程中存在的问题368

第五节 我国加快建立完善离岸金融市场的具体措施371

一、模式选择371

二、离岸市场的区位选择372

三、如何建立我国离岸金融市场374

四、离岸金融市场的风险监管措施378

第十五章 融资融券交易与中国金融市场发展383

第一节 融资融券交易的重大意义383

第二节 国外融资融券模式与我国融资融券交易的特点比较384

一、融资融券模式384

二、参与主体资格387

三、信用额度控制390

四、交易过程管理390

第三节 融资融券交易对股市影响的作用机制分析392

一、卖空机制对股市影响的作用机制分析392

二、买空机制对股市影响的作用机制分析393

第四节 政策建议396

第十六章 由分业经营、分业监管向混业经营、混业监管的战略转变401

第一节 分业经营、分业监管的阶段性和局限性401

一、分业经营、分业监管的概念401

二、分业经营、分业监管的阶段性401

三、分业经营、分业监管的局限性402

第二节 混业经营、混业监管的条件与中国的现状404

一、中国金融经营机制和监管体制现状404

二、金融混业经营、混业监管的条件分析408

三、混业经营、混业监管是我国金融业经营、监管模式的必要选择412

四、我国混业经营、混业监管的模式选择413

第三节 发展有中国特色的金融控股公司418

一、我国金融控股公司的现状418

二、发展有中国特色的金融控股公司——纯粹型金融控股公司421

三、发展有中国特色的金融控股公司的政策建议423

第四节 实现立体、全面监管，设立金融监督管理委员会428

一、我国现阶段的监管体制428

二、金融监管体制的发展趋势430

三、进一步完善我国监管体制的思考433

第十七章 人民币国际化即成为世界货币的研究439

第一节 人民币国际化的定义与现状分析439

第二节 人民币国际化的收益与风险分析440

第三节 人民币国际化可行性分析443

第四节 人民币国际化路径探讨445

第五节 关于加快人民币国际化的几点政策建议447

第十八章 加快中国金融中介体系（地方社区金融）的创新发展451

第一节 国外地方社区银行研究451

一、国外社区银行（地方银行）的发展概况451

二、社区银行的市场定位、经营模式和产权结构455

三、国外社区银行的制度环境458

第二节 中国金融中介发展现状研究461

一、我国的金融中介体系461

二、我国区域金融中介发展现状462

第三节 中国中小企业融资难问题研究464

一、中小企业融资现状464

二、中小企业融资难的主要原因469

三、民营中小企业融资困境的制度性成因471

四、解决中小企业融资难的几点建议474

第四节 解决中国中小企业融资难的根本出路在于加快中国金融中介体系（社区金融）的创新发展478

一、加快建立中国农村地方性中小民营金融机构478

二、鼓动民间资本进入金融领域，成立私人银行（社区小银行）479

三、加快民营经济融资信用担保体系建设的建议481

四、建立民营企业融资需要的中小资本市场体系483

五、构建政府的间接和直接金融支持体系485

六、建立完善的民营企业融资征信体系486

七、加快制定和颁布促进民营企业融资的法律法规488

第十九章 金融生态环境的完善493

第一节 金融生态改善与金融体制改革493

一、金融生态环境的涵义493

二、金融生态环境与金融深化及金融体制改革的关系495

三、金融生态环境与市场准入机制499

四、金融生态环境与市场退出机制500

第二节 存款保险制度建立与设计501

一、中国建立存款保险制度的必要性和可行性501

二、中国建立存款保险制度面临的特殊问题502

三、中国存款保险制度设计的初步框架503

第三节 建立以保护债权人为中心的社会信用体系504

参考文献507

后 记528