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第一编 保险法导论1

第一章 保险与保险法概述1

第一节 保险概述1

一、保险的概念1

二、保险与类似概念的比较8

三、保险的职能与作用11

四、保险的分类14

第二节 保险法概述19

一、保险法的概念19

二、保险法的调整对象20

三、保险法的特征21

四、保险法的内容与立法体例23

五、保险法的适用范围24

一、保险法的一般历史发展26

第三节 保险法的历史26

二、我国保险法的历史沿革33

三、我国有关保险法评述36

第二章 保险法的基本原则44

第一节 最大诚信原则44

一、最大诚实信用原则的概念44

二、告知和说明义务45

三、保证49

四、弃权和禁止抗辩51

第二节 保险利益原则53

一、保险利益概述53

二、财产保险中的保险利益55

三、人身保险中的保险利益56

四、其他保险中的保险利益57

第三节 损失补偿原则58

一、损失补偿原则的概念58

五、保险利益存在的时间58

二、损失补偿的范围及其限制59

三、损失补偿原则的例外60

第四节 近因原则61

一、近因原则的概念61

二、近因的确定方式61

三、近因原则的具体适用61

第二编 保险合同法64

第三章 保险合同概述64

第一节 保险合同的性质64

一、保险合同的诺成性64

二、保险合同的双务性64

三、保险合同的有偿性65

第二节 保险合同的特征65

一、保险合同是射幸合同65

三、保险合同是附合合同66

二、保险合同是最大诚信合同66

四、保险合同是不要式合同67

第三节 保险合同的分类69

一、财产保险合同和人身保险合同70

二、定值保险合同和不定值保险合同70

三、足额保险合同、不足额保险合同、超保险合同71

四、单保险合同和复保险合同72

五、其他类型的保险合同75

第四章 保险合同的当事人与关系人76

第一节 导论76

第二节 保险人78

一、保险人的概念78

二、保险人的种类78

三、保险人的权利义务78

二、投保人的权利80

一、投保人的概念80

第三节 投保人80

三、投保人的义务81

第四节 被保险人82

一、被保险人在保险合同中的地位82

二、被保险人的权利84

三、被保险人的义务85

第五节 受益人86

一、受益人的概念86

二、受益人的适用范围86

三、受益人的指定与变更88

第五章 保险合同的效力90

第一节 保险合同的订立与生效90

一、保险合同的要约与承诺90

二、保险合同的成立92

三、保险合同的生效93

四、保险合同的条款94

五、保险单证98

第二节 保险合同的转让、变更、中止与复效101

一、保险合同的转让101

二、保险合同的变更103

三、保险合同的中止与复效104

第三节 保险合同的解除106

一、保险合同解除的概念106

二、保险合同解除的条件106

三、保险合同解除权的行使107

四、保险合同解除的法律效力108

第四节 保险合同的无效111

一、保险合同无效的法律根据111

二、我国无效保险合同立法的缺陷与完善112

三、保险合同无效的法律后果113

二、保险合同的解释115

一、保险合同履行的原则115

第六章 保险合同的履行与赔付115

第一节 保险合同的履行115

第二节 保险金的请求119

一、保险责任的归责原则119

二、保险金请求权的权利主体119

三、保险金请求权人的主要权利和义务——索赔与举证120

四、保险金请求权的诉讼时效121

第三节 保险金的赔付121

一、保险赔付的一般程序121

二、保险理赔的特殊处理——保险金的先予支付126

三、财产保险理赔中的特殊问题——代位求偿127

第四节 保险赔付中的热点、难点问题研究130

一、投保人迟交保费，保险人是否承担保险责任131

二、出险原因不明时保险责任如何认定132

三、被保险人自杀与保险金的赔付问题136

一、财产保险合同的概念138

二、财产保险合同的特征138

第七章 财产保险合同138

第一节 财产保险合同概述138

三、财产保险合同的种类139

第二节 财产保险合同的特殊原则和制度141

一、重复保险141

二、足额保险合同、不足额保险合同、超额保险合同145

三、代位求偿权148

第三节 财产损失保险合同153

一、火灾保险合同153

二、货物运输保险合同159

三、运输工具保险合同162

四、工程保险合同166

一、责任保险合同的概念及其特征170

第四节 责任保险合同170

二、责任保险合同的类别172

三、保险人的责任范围与责任免除176

第五节 保证保险合同178

一、保证保险合同的概念及特征178

二、保证保险合同的种类180

三、保证保险人的责任范围与免责事项182

第八章 人身保险合同184

第一节 人身保险合同概述184

一、人身保险合同的概念184

二、人身保险合同的特征184

三、人身保险合同的分类185

第二节 人身保险合同的特殊原则和制度186

一、人身保险单的现金价值186

二、人身保险合同的特殊条款190

三、死亡保险合同的特殊规制196

第三节 人寿保险合同198

一、人寿保险合同的概念和特征198

二、人寿保险合同的种类199

三、人寿保险合同的订立201

四、人寿保险费交付与人寿保险合同效力的关系202

五、人寿保险合同的效力203

第四节 健康保险合同205

一、健康保险合同的概念和特征205

二、健康保险合同种类207

三、健康保险合同的主要内容207

四、健康保险合同的效力209

五、健康保险合同与人寿保险合同的区别210

第五节 意外伤害保险合同211

一、意外伤害保险合同的概念和特征211

二、意外事故及伤害的含义212

三、意外伤害保险合同的种类213

四、意外伤害保险合同的特殊规则214

五、意外伤害保险合同与人寿保险合同的区别218

第九章 再保险合同219

第一节 再保险合同概述219

一、再保险合同的概念219

二、再保险合同的种类219

三、再保险合同的性质221

四、再保险合同的功能222

五、再保险合同与原保险合同的关系223

第二节 再保险合同的内容224

一、再保险合同的订立224

二、再保险合同的履行225

一、保险公司的组织形式228

第一节 保险公司的设立和终止228

第十章 保险公司228

第三编 保险业法228

二、保险公司的设立231

三、保险公司分支机构的设立233

第二节 保险公司的经营234

一、保险经营的范围和方式234

二、保险公司的偿付能力236

三、保险资金的运用241

第三节 保险公司的解散、破产和清算243

一、保险公司的解散243

二、保险公司的破产245

三、保险公司的清算246

第十一章 保险中介人248

第一节 保险代理人248

一、保险代理人的概念248

二、保险代理人的种类248

三、保险代理人的资格条件251

四、保险代理人的代理权252

五、保险代理人与保险业务员255

第二节 保险经纪人256

一、保险经纪人的概念256

二、保险经纪人的种类257

三、保险经纪人的资格条件258

四、保险经纪人的权利义务258

五、保险经纪人的经营原则259

六、保险经纪人的性质探讨260

第三节 保险公估人261

一、保险公估人的概念261

二、保险公估人的分类262

三、保险公估人的资格条件264

四、我国保险公估人制度的现状及其完善265

一、保险业监管的原因和目的268

第十二章 保险业监管268

第一节 保险业监管概述268

二、保险业监管的方式271

三、保险业监管的机构及其职责272

第二节 保险机构监管273

一、保险公司的监管273

二、保险公司的分支机构的监管279

三、保险中介人的监管280

第三节 保险业务监管282

一、保险业务范围的监管282

二、保险条款的监管283

三、保险费率的监管285

四、保险合同的监管286

第四节 保险经营与财务监管288

一、保险资金运用的监管288

二、保险公司财务的监管293

三、保险公司偿付能力的监管295

第四编 保险法律责任297

第十三章 保险法律责任297

第一节 保险法律责任概述297

一、法律责任的特点297

二、法律责任的构成要件298

三、保险法律责任299

第二节 保险法律关系中不同主体的法律责任299

一、投保人、被保险人或受益人的法律责任299

二、保险人的法律责任300

三、非法从事保险业务的法律责任308

四、保险中介机构的法律责任308

第三节 保险法律责任的形式309

一、违反保险法的民事责任309

五、保险监督管理机构的法律责任309

二、违反保险法的行政责任312

三、违反保险法的刑事责任317

第十四章 保险欺诈的法律责任320

第一节 保险欺诈概述320

一、保险欺诈的概念320

二、保险欺诈的特点320

三、保险欺诈的表现形式321

第二节 保险欺诈的成因和法律对保险欺诈的规范322

一、保险欺诈的成因322

二、我国法律对保险欺诈的规范323

第三节 保险欺诈的法律责任326

一、保险欺诈的刑事责任326

二、保险欺诈的民事责任329

三、保险欺诈的行政责任331

主要考书目333