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第一章 商业银行概述1

第一节 商业银行的性质与职能——认识商业银行2

一、商业银行的概念2

二、商业银行的性质3

三、商业银行的职能4

第二节 商业银行的组织结构及经营原则——了解商业银行6

一、商业银行的组织结构6

二、商业银行的经营原则8

三、商业银行的业务种类14

第三节 商业银行的市场准入与市场退出——建立和终止商业银行17

一、市场准入17

二、市场退出21

第四节 案例分析26

复习思考题27

第二章 商业银行的资本金管理28

第一节 商业银行资本金的构成——认识资本金29

一、商业银行资本的概念及其构成29

二、商业银行资本的功能32

第二节 商业银行资本金的管理——资本金的数量34

一、资本金适度管理34

二、资本金需要量的确定方法36

第三节 巴塞尔协议与银行资本金——外部的要求37

一、《巴塞尔资本协议Ⅰ》的资本金要求38

二、《巴塞尔资本协议Ⅱ》的内容43

三、我国银行业的资本金监管要求及现状45

第四节 案例分析54

复习思考题55

第三章 商业银行现金及流动性管理56

第一节 商业银行的现金资产及管理57

一、现金资产的构成57

二、现金资产的流动性比较58

第二节 资金头寸及构成59

一、资金头寸及其构成59

二、资金头寸的预测60

三、资金头寸的调度62

第三节 商业银行的流动性管理64

一、商业银行流动性管理概述64

二、商业银行流动性管理指标65

第四节 案例分析68

复习思考题69

第四章 私人金融业务71

第一节 个人负债业务73

一、概述73

二、储蓄存款业务73

三、储蓄存款业务分析75

第二节 个人消费信贷78

一、种类78

二、信用分析84

第三节 个人中间业务87

一、概述87

二、个人支付结算业务88

三、个人代理业务90

四、个人理财业务93

第四节 个人外汇业务95

一、个人外汇买卖业务96

二、个人外汇期权业务96

三、个人外汇汇款97

四、个人购汇业务97

五、个人外币兑换98

第五节 案例分析99

复习思考题101

第五章 公司金融业务（上）102

第一节 对公负债业务及管理103

一、商业银行对公存款构成103

二、商业银行其他对公负债业务110

三、存款负债成本管理116

四、负债策略管理分析122

第二节 对公中间业务124

一、商业银行对公中间业务概述124

二、对公中间业务类型124

第三节 国际业务129

一、国际融资业务129

二、国际结算业务133

三、外汇业务133

第四节 案例分析135

复习思考题139

第六章 公司金融业务（下）140

第一节 企业贷款概述141

一、企业贷款的含义和构成要素141

二、贷款的种类143

三、贷款的操作流程145

第二节 借款企业的信用分析及贷款定价150

一、企业信用分析150

二、担保分析159

三、贷款定价161

第三节 案例分析163

复习思考题166

第七章 信用卡业务167

第一节 信用卡业务概述168

一、信用卡的产品类型和业务特点168

二、信用卡产业发展简况与趋势171

三、现阶段我国信用卡产业的总体特征174

四、我国商业银行信用卡业务发展战略与策略规划175

第二节 信用卡销售服务管理177

一、信用卡销售模式与销售渠道177

二、联名卡及大客户销售管理179

三、信用卡客户关系管理182

四、信用卡客户服务渠道与流程183

五、客户服务中的资金清算184

第三节 信用卡风险管理185

一、信用卡申请表的设计185

二、个人信用评分模型186

三、信用卡交易授权187

四、信用卡坏账管理188

五、信用卡催收管理189

六、信用卡操作风险管理189

第四节 案例分析191

复习思考题194

第八章 票据业务195

第一节 票据业务概述197

一、票据种类197

二、票据涉及的业务品种201

三、票据管理211

第二节 银行承兑汇票及贴现215

一、银行承兑汇票概述215

二、银行承兑汇票的处理流程215

三、票据贴现225

第三节 案例分析231

复习思考题232

第九章 银行业务创新与市场拓展234

第一节 银行业务创新概述236

一、银行金融创新的含义236

二、银行金融创新的背景及动因236

三、银行金融创新的原则239

四、银行金融创新的内容240

第二节 银行业务创新242

一、资本金业务创新242

二、存款业务创新243

三、贷款业务创新245

四、中间业务创新249

五、投资银行业务创新253

第三节 商业银行市场拓展256

一、商业银行市场拓展概述256

二、商业银行市场拓展的战略256

第四节 案例分析258

复习思考题259

第十章 银行财务报表及业绩评价260

第一节 银行财务报表261

一、资产负债表261

二、利润表264

三、现金流量表267

第二节 银行经营管理业绩评价270

一、银行业绩评价概述270

二、银行业绩评价的指标体系272

三、银行业绩评价的方法277

第三节 案例分析283

复习思考题286

参考文献287