银行个人理财 体系、策略与政策2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载

银行个人理财 体系、策略与政策PDF格式电子书版下载

注意：本站所有压缩包均有解压码： 点击下载压缩包解压工具

第一篇 体系篇3

第1章 个人理财业务发展历程3

个人理财业务的起源3

从零售银行业务到私人银行业务6

个人理财业务营销理论的变迁：从4P、4C到4R17

“以客户为中心”的基本内涵22

第2章 个人理财业务体系27

个人理财业务的本质27

个人理财业务的基本内容29

全面满足客户金融服务需求的业务体系44

第3章 个人理财服务的组织结构与流程63

个人理财服务的组织结构63

个人理财业务事业部制经营77

个人理财服务的基本流程82

第4章 个人理财业务发展的限制与趋势86

个人理财业务发展的政策限制86

个人理财业务发展的技术限制90

个人理财业务的保障性限制93

个人理财业务的发展趋势96

第5章 个人理财业务市场前景与差异性分析107

社会财富分配的变革与个人财富管理需求107

个人理财业务市场前景分析113

不同金融机构的个人理财业务差异性分析118

第二篇 策略篇129

第6章 银行个人理财业务的基本策略129

客户关系营销管理策略129

个人理财产品策略140

个人理财业务营销策略148

第7章 美洲银行的个人理财业务发展策略159

花旗银行的理财服务策略与体系159

美联银行的一切“以客户为中心”营销策略162

摩根大通银行的零售业务营销策略164

纽约银行的贵宾理财业务166

富国银行的“人才管理＋交叉营销”策略168

第8章 欧洲银行的个人理财业务策略171

荷兰银行的贵宾理财营销方略171

瑞银集团：客户关系＋服务＋产品174

汇丰银行的个人理财服务理念与策略176

苏格兰皇家银行：专营财富管理业务的银行178

渣打银行的个人理财业务发展攻略180

法国兴业银行的私人银行业务发展策略182

第9章 港台地区银行的个人理财业务策略184

中国台湾银行业的理财业务发展经验及其借鉴185

恒生银行的理财业务发展体系187

东亚银行的个人理财业务策略189

第10章 国内银行的个人理财业务策略194

中国工商银行：注重品牌建设与竞争195

中国建设银行：以变应变求发展197

中国银行：瞄准高端客户全力打造“全球服务”199

光大银行：产品创新树品牌202

中信银行：“以人为本”的理财业务发展策略204

民生银行：以创新为突破口发展个人理财业务206

招商银行：注重为客户提供差异化解决方案209

第三篇 政策篇213

第11章 个人税收政策213

税务基础213

个人所得税218

利息税240

遗产税243

其他税种247

第12章 个人养老保险政策258

国外通行的个人养老保险制度模式与政策259

制定个人养老保险政策应遵循的基本原则266

我国个人养老保险制度的改革270

我国现行的个人养老保险政策276

第13章 失业保险与最低保障政策282

国外失业保险制度的建立与发展283

我国失业保险制度的改革289

我国失业保险政策的基本内容295

我国居民最低保障政策的基本内容302

第14章 个人医疗保险政策309

国外个人医疗保险制度特点与模式310

我国个人医疗保险制度的改革321

我国个人医疗保险政策的基本内容327