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引言1

第一章 利率市场化进程中影子银行的理论演进1

第一节 相关理论演进1

一 影子银行发展理论1

二 影子银行风险理论7

三 影子银行监管理论12

第二节 国内外研究现状述评17

一 影子银行的界定17

二 影子银行的运行与监管19

三 影子银行的信用创造20

四 影子银行的风险防控21

第二章 利率市场化进程中影子银行的现实基础23

第一节 影子银行概述23

第二节 中国影子银行的发展24

一 中国利率市场化改革24

二 影子银行的历程26

三 利率市场化下的影子银行27

第三节 中国影子银行的构成31

一 内部影子银行业务31

二 外部影子银行机构39

第四节 中国影子银行的成因58

一 资金需求方的融资动机58

二 资金供给方的收益动机61

三 银行的监管套利动机61

第五节 中国影子银行的风险63

一 风险种类63

二 风险成因65

第六节 中国影子银行的规模测算68

一 内部影子银行规模69

二 外部影子银行规模69

三 测算结果73

第三章 利率市场化进程中影子银行的功能效应分析75

第一节 中国影子银行的功能概述75

一 基础功能75

二 核心功能75

三 扩展功能76

四 衍生功能77

第二节 中国影子银行的功能效应78

一 对宏观经济的效能78

二 对商业银行的影响88

三 对中小企业的影响94

第四章 影子银行对商业银行绩效与风险贡献度的实证分析100

第一节 影子银行对商业银行绩效的贡献度100

一 商业银行绩效的衡量100

二 实证分析102

第二节 影子银行对商业银行风险的贡献度108

一 商业银行的稳健性测度108

二 实证分析116

第三节 小结130

第五章 基于影子银行视角的商业银行风险预警实证研究133

第一节 监管政策与影子银行发展模式133

第二节 商业银行风险度量方法的选取134

一 CAMELS评级法135

二 因子分析法135

三 Z-Score法136

第三节 商业银行风险预警实证分析137

一 变量选取与模型构建137

二 预警模型的检验与估计140

三 预警模型精确度检验144

第四节 小结145

第六章 影子银行的监管对策与风险防控研究147

第一节 中国影子银行监管现状147

一 监管模式147

二 监管问题148

第二节 发达国家对影子银行的监管实践150

一 金融稳定委员会的监管思路150

二 美国的监管实践152

三 欧盟的监管实践155

四 英国的监管实践156

五 比较与借鉴157

第三节 中国影子银行监管对策159

一 推进功能型监管方式159

二 完善影子银行分类机制160

三 完善影子银行信息披露制度160

四 推进引导型合理监管161

五 推进银行业监管改革162

六 强化国际金融监管合作162

第四节 中国影子银行风险防控对策163

一 建立信息共享平台163

二 建立风险监测与预警机制164

三 建立有效的风险防火墙164

第七章 主要案例166

第一节 温州民间借贷危机166

一 案例介绍166

二 危机的原因168

三 危机的影响170

四 政府的措施170

五 案例启示172

第二节 绿城地产影子银行融资案例173

一 案例介绍173

二 资本结构情况173

三 资本结构形成过程梳理176

四 案例启示177

第三节 中诚信托兑付危机案例179

一 案例介绍179

二 兑付危机风险分析182

三 案例启示184

第四节 四川省小额贷款公司监管实践184

一 监管的历史沿革184

二 监管的具体做法186

三 监管的成效194

第五节 Y市银行理财产品监管实践195

一 理财产品发展情况196

二 理财产品监管现状198

参考文献205