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导论 经济哲学观、方法论及其他1

0.1 关注“真实金融世界”的金融学1

0.2 金融制度的“有机”性质5

0.3 个体与整体及其“加总”逻辑13

0.4 “私均衡”与“公均衡”18

0.5 金融理论的“道德转向”21

0.6 金融学的“范式革命”25

0.7 重视金融制度变迁的“东方经验”28

0.8 本书的分析结构33

上篇 问题与逻辑77

第1章 金融学的“宏微观裂痕”与制度金融学77

1.1 金融学的传统结构77

1.2 金融学“裂痕”与制度金融学79

第2章 “理性悖论”与“均衡信心”82

2.1 理性加总的逻辑困局82

2.2 “信心乘数”与“均衡信心含量”85

第3章 “斯密定理”的道德条件与政府角色89

3.1 政府与市场的“制度兼容”89

3.2 “看不见的手”的道德条件91

3.3 自由的性质92

3.4 金融代理链条与金融外部性93

3.5 政府是市场的前提99

3.6 政府与市场的制度妥协103

3.7 “市场外均衡”105

3.8 政府的内生性质108

3.9 政府因素与“集体理性”110

第4章 个人理性的结构与制度妥协113

4.1 关于“两极解”113

4.2 政府的融资方式选择与制度妥协114

4.3 “无形”公共品117

4.4 个人理性的“二元结构”119

4.5 个人理性的“双重妥协”与“道德解”123

第5章 费雪方程式的“精神分裂症”126

5.1 “无机货币命题”126

5.2 交易方程式中的货币功能：微观屈从宏观127

5.3 对个人理性的不信任128

5.4 萨伊定律的“货币表达”129

第6章 货币分析的“时空陷阱”131

6.1 时间因素的引入131

6.2 “休谟间歇”及其扩展132

6.3 萨伊定律的长期性质及其致命缺陷133

6.4 凯恩斯“短期”134

6.5 “空间裂痕”及其理论综合逻辑135

6.6 同质性假设与“伪加总”138

6.7 异质性、理性与市场均衡139

6.8 重建经济金融运行的“权利基础”141

第7章 “两分问题”的性质与制度逻辑143

7.1 关于“两分问题”143

7.2 弥合“两分”的早期努力：从坎蒂隆到马歇尔144

7.3 凯恩斯“现代两分”与帕廷金整合149

7.4 米塞斯“回溯”与哈耶克“极端”157

7.5 货币的“价值论歧视”与“信用歧视”165

7.6 “硬币命题”与货币的双重起源167

7.7 物物交易逻辑的误导168

7.8 关于“信用解”172

7.9 货币演进中的政府因素175

7.10 银行制度视角178

7.11 非出清均衡解180

7.12 战争附属品与“税收解”183

7.13 重新理解货币演进的中国逻辑186

第8章 货币价值的“双重结构”与金融不稳定的内生性189

8.1 货币供给的“合成谬误”189

8.2 货币的“高贵”与“低俗”191

8.3 “证券化陷阱”193

8.4 货币的双重价值194

8.5 融资方式的选择与金融非理性的内在逻辑197

8.6 银行融资的作用201

8.7 货币即制度202

8.8 金融市场的内在“不连贯性”与制度设计的重要性203

8.9 由“价格权威”到“权利权威”204

第9章 银行市场的特殊结构与制度均衡206

9.1 “牌照价值”的重要性206

9.2 “资本要求悖论”208

9.3 “银行关系”与“信贷非匿名命题”210

9.4 银行制度的“北美分岔”211

9.5 重新看待中国民间资本进入银行市场218

第10章 资产组合的制度含义221

10.1 “无知”的金融交易221

10.2 金融理性边界与金融交易“设局”222

10.3 敬畏“不确定性”与制度金融学225

第11章 “亚里士多德困局”与“威克塞尔传统”229

11.1 货币的特殊“金融功能”与“亚里士多德困局”229

11.2 马克思的货币逻辑230

11.3 凯恩斯的“金融平衡”及其理论纠结231

11.4 两种货币理论的长期对峙236

11.5 银行、利率与货币均衡238

11.6 威克塞尔“理论拼盘”以及历史逻辑“硬伤”240

11.7 政府、市场与货币均衡的性质242

第12章 中国经验与金融分析新范式的重建246

12.1 东西方的政府与市场：迥异的制度禀赋246

12.2 “中式市场经济”及其制度均衡247

12.3 主流范式：微观“帷幔”背后的宏观“丑闻”249

12.4 “中国经验”与范式革命：没有“丑闻”，自然无须掩饰253

中篇 理论源流257

第13章 两种金融学的“鸿沟”257

13.1 新古典金融学的隐含假设257

13.2 制度金融学境界：“风雨之后见彩虹”258

13.3 金融制度“外生”的背后260

13.4 制度分析是货币金融理论的“正源”261

第14章 门格尔的货币演进范式与怀特的重新表述263

14.1 “过程”的重要性263

14.2 货币的“内生”逻辑264

14.3 “可售性”265

14.4 怀特的重新解读266

14.5 客观看待门格尔的贡献267

第15章 希克斯的交易成本货币理论与金融制度演进观点269

15.1 交易成本与金融制度269

15.2 货币、利息与交易成本270

15.3 交易成本、资产组合与信用的制度结构271

15.4 货币制度与国家制度273

15.5 货币制度与法律制度274

15.6 金融交易、政府信用与金融制度演进275

第16章 “克洛尔约束”与“NBM扩展”278

16.1 货币“预先持有”的重要性278

16.2 没有货币的“货币理论”279

16.3 帕廷金的“从容等待”280

16.4 货币与不确定性281

16.5 期货合约对货币功能的替代282

16.6 “跨时均衡”与“软预算约束”283

16.7 “克洛尔困境”及其缓解284

16.8 路在何方？287

第17章 流量、储蓄与“蒋硕杰挑战”289

17.1 由货币供给的“合成谬误”说起289

17.2 货币存量与货币流量：理论缘起的简要考察291

17.3 “完全市场假设”的误导294

17.4 萨伊境界与“市场内”货币298

17.5 货币起源逻辑与蒋硕杰“内伤”301

17.6 储蓄的“双面镜”效应304

17.7 货币的金融权利内涵与中国金融改革的货币逻辑306

17.8 银行体系的重要性312

17.9 重建金融分析制度范式的意义314

第18章 金融学的“新古典综合”317

18.1 “金融制度内生性”命题317

18.2 两种金融学的分歧与整合318

18.3 “金融技术决定论”319

第19章 “S-G新范式”321

19.1 信贷与银行体系的重要性321

19.2 金融竞争、效率与金融制度322

19.3 信贷市场的“非出清均衡”323

19.4 “非匿名”的信贷市场324

19.5 信贷市场的“有限竞争”性质324

19.6 “一般均衡信贷链模型”与政府因素326

19.7 默顿和斯蒂格利茨：谁离制度范式更近一些？327

第20章 货币金融的所有权含义与索托的“资本之谜”329

20.1 货币金融的所有权视角329

20.2 “死资产”何以转化为“活资本”？330

20.3 金融资产的制度内涵332

20.4 所有权并非唯一重要333

第21章 “分工均衡”货币分析框架及其制度含义334

21.1 主流框架中的分工与货币：从遗忘到回归334

21.2 货币演进的充分条件336

21.3 “完全分工均衡”与信贷体系337

21.4 信用机制的可逆性338

21.5 “分工均衡”框架的得与失339

第22章 金融企业、金融企业家以及制度条件的重要性342

22.1 金融企业的重要性342

22.2 金融中介理论344

22.3 “门槛效应”与“人均分摊”方式345

22.4 “一次预付”方式与金融企业家346

22.5 “金融需求决定”还是“金融供给决定”？347

第23章 交易成本、法律传统与金融制度“边界”的决定349

23.1 金融制度选择的理论困局349

23.2 交易成本还是法律传统？351

23.3 文化渊源到底有多重要？354

第24章 预算约束与金融制度选择的新理论358

24.1 预算约束与金融制度选择358

24.2 预算约束与银行体系359

24.3 预算约束与金融制度绩效361

24.4 预算约束与微观金融基础363

下篇 中国视角369

第25章 中国货币金融制度的早期景象：猜测与争执369

25.1 货币制度“早熟”之谜369

25.2 储蓄偏好与“价格革命”371

25.3 财富“均值幻觉”假说与货币需求特质374

25.4 “钱荒”、纸币以及货币的“外生革命”376

第26章 探寻金融制度分析的“中国范式”：王亚南与彭信威的贡献381

26.1 货币本位的“二元结构”及其利益博弈381

26.2 “低货币化”现象的另类成因383

26.3 “铜币跨期等重”之谜385

26.4 货币理论长期停滞与“财富贮藏偏好”之谜387

26.5 银行制度何以“胎死腹中”？389

第27章 经济改革中的金融制度谜团：主流文献391

27.1 主流文献的“态度”391

27.2 金融改革方式的选择及其绩效393

27.3 银行体系的制度结构与微观表现395

27.4 国家举债的“金融方式”397

27.5 金融转型的历史文化含义398

第28章 儒家伦理与金融发展的文化逻辑401

28.1 金融的文化视角401

28.2 关于“内疚命题”404

28.3 家庭组织与制度妥协407

28.4 儒家伦理与弹性等级秩序411

28.5 儒家民主与市场经济418

28.6 儒家伦理的“内生市场”功能421

28.7 中层结构与“制度空间”427

28.8 “文化空间”与市场制度演进逻辑430

28.9 “政府内生市场”命题436

28.10 政府因素与儒家伦理的市场联系443

28.11 儒家伦理的市场经济含义449

28.12 官僚制与“市场制度选择难题”453

28.13 市场制度演进的“儒家伦理悖论”459

28.14 儒家经济伦理的比较优势467

第29章 中国货币金融运行的特殊机理：本土文献的尝试472

29.1 “家庭内竞争”与货币内生机制472

29.2 “国家低负债之谜”478

29.3 货币化假说与货币需求函数的“制度表述”480

29.4 利率的博弈均衡性质与银行利差的制度含义491

29.5 中央银行行为的“弱独立性假说”496

第30章 经济赶超、国有化与金融制度选择503

30.1 金融制度结构的“宏观线索”与“微观细节”503

30.2 “政府主导型”金融体系：“制度遗产”还是制度反应？504

30.3 “赶超战略”：别无他选的选择506

30.4 “国有化”的逻辑509

30.5 国有企业制度：监督成本最低的制度安排510

30.6 国有金融制度的内生逻辑511

30.7 “放权让利”改革中的企业、财政与银行512

30.8 “量身定做”的国有银行体系514

30.9 竞争约束、交易成本约束与中国的金融制度选择516

30.10 国有银行的“后发优势”520

30.11 关于“最优金融结构”522

30.12 不妨立足中国本土提个“好问题”525

第31章 金融支持结构与中国资本市场的性质527

31.1 资本市场的“宏观责任”527

31.2 特殊的金融支持结构529

31.3 证券性金融支持合约531

31.4 “双重股权结构”533

31.5 “托宾之谜”537

31.6 正确看待资本市场的性质与作用538

第32章 风险承诺、金融市场化与金融控制542

32.1 风险承诺与金融体系的“中国面目”542

32.2 “金融合约”及其制度博弈543

32.3 两种信贷扩张边界544

32.4 国有银行的“双重效用函数”545

32.5 “金融合约”拆分与国有银行的“有控制市场化”546

32.6 外部压力与“无效改革”549

32.7 国有银行的“有限市场化”550

32.8 “上市改革”的背后552

32.9 “市场化悖论”：宏观责任与微观效率的微妙平衡553

32.10 “失败且有效”的金融体系554

32.11 金融补贴、“双金融缺口”与国有银行的比较优势556

32.12 “超常规”金融增长559

32.13 低利率并非等于“金融抑制”561

第33章 内生货币化及其效应564

33.1 货币化的“最优边界”564

33.2 政府补贴与货币化566

33.3 内生货币扩张及其制度均衡568

33.4 “了解之同情”570

第34章 国家声誉、居民储蓄与国有银行的资本结构577

34.1 资本结构“无关性命题”577

34.2 国家与居民的“金融联盟”578

34.3 国家声誉与核心存款580

34.4 居民储蓄存款不仅仅是“债权”583

34.5 银行体系的“中国面目”就一定落后吗？587

第35章 稳定性溢价、资产扩张与国有银行的盈利机制589

35.1 “稳定性溢价”与“红利扣留”589

35.2 国有银行“高盈利之谜”591

35.3 资产扩张与短期分红593

35.4 银行价值的时间偏好594

第36章 国家融资、信贷剩余转移与国有银行不良资产597

36.1 国有银行不良资产：两种哲学观597

36.2 国有企业资本结构与不良资产的生成机制599

36.3 “国家融资”视角601

36.4 “双重债务性融资”与“金融支持均衡”605

36.5 “政治控制型”银行供给与“双交点”命题611

36.6 双重“软预算约束”与不良资产的性质613

36.7 金融资源跨时配置的必要成本616

参考文献619

索引675