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第1章 风险的概念1

1.1 风险的定义1

1.1.1 对风险的直观认识1

1.1.2 风险的传统定义3

1.1.3 风险的一般定义3

1.2 风险的特征5

1.2.1 风险和不确定性5

1.2.2 风险和损失7

1.2.3 风险和危机9

1.2.4 风险、损失原因和危险因素11

1.3 风险的定量表达12

1.3.1 风险型经济结果的度量12

1.3.2 风险的定量表示13

1.4 风险的分类16

1.4.1 风险的基本分类16

1.4.2 纯粹风险的分类18

1.5 现代风险的特点19

1.5.1 人口增长对风险的影响19

1.5.2 经济发展对风险的影响19

1.5.3 全球化对风险的影响20

1.5.4 科技进步对风险的影响20

1.5.5 国际关系变化对风险的影响20

重要概念21

思考题21

第2章 风险管理问题22

2.1 风险管理概述22

2.1.1 人类与风险22

2.1.2 风险对人们的影响25

2.1.3 风险管理的历史26

2.2 风险规避及其度量28

2.2.1 风险态度的经济学解释28

2.2.2 风险规避程度的度量31

2.3 风险管理的概念39

2.3.1 风险管理的定义39

2.3.2 风险管理与一般管理的区别40

2.3.3 风险管理与保险管理的区别40

2.3.4 有关风险管理的偏见41

2.4 风险管理的职责42

2.4.1 风险经理42

2.4.2 风险管理的外部资源45

重要概念47

思考题48

第3章 风险管理方法49

3.1 风险管理方法分类49

3.1.1 风险控制方法50

3.1.2 风险的非保险财务安排55

3.1.3 保险57

3.2 损失控制理论与方法60

3.2.1 多米诺骨牌理论60

3.2.2 能量释放理论61

3.2.3 损失预防和控制方法63

3.3 风险的分散化65

3.3.1 两种风险单位的组合对风险的分散66

3.3.2 一般风险单位组合的损失与风险69

3.4 风险自担72

3.4.1 风险自担方法的类型72

3.4.2 风险自担的特点73

3.4.3 对损失的补偿和对风险的补偿77

3.4.4 风险自担和转移的组合80

3.5 专业自保公司83

3.5.1 专业自保公司基本情况84

3.5.2 专业自保公司发展的原因86

3.5.3 专业自保公司的构建88

重要概念89

思考题89

第4章 风险管理决策91

4.1 风险管理决策准则91

4.1.1 一般的风险管理决策问题91

4.2 风险管理决策法则97

4.2.1 对风险的本能反应和制度响应97

4.2.2 决策正确性的评价98

4.2.3 风险管理原则100

4.3 风险管理决策方法104

4.3.1 风险型风险管理决策方法104

4.3.2 不确定型风险管理决策方法107

4.3.3 效用理论在风险管理决策中的应用110

4.4 选择保险的原则115

4.4.1 保险决策中的常见错误115

4.4.2 保险购买的缓急考虑116

4.4.3 保险购买的原则117

重要概念118

思考题118

第5章 风险管理过程120

5.1 风险管理程序120

5.1.1 确定目标121

5.1.2 风险识别121

5.1.3 风险评价122

5.1.4 风险管理决策123

5.1.5 风险管理计划的实施123

5.1.6 检查和评价124

5.2 风险管理计划的检查和评价124

5.2.1 一般性检查和评价125

5.2.2 风险管理审核125

5.3 风险管理目标129

5.3.1 风险管理目标的作用129

5.3.2 风险管理目标的特点130

5.3.3 风险管理政策134

5.4 风险识别137

5.4.1 风险识别的主体138

5.4.2 风险识别的方法138

5.4.3 风险识别工具141

5.4.4 风险识别技术142

5.5 损失程度度量148

5.5.1 损失评价的必要性149

5.5.2 损失程度的Prouty度量149

5.5.3 财产损失风险度量150

5.5.4 间接损失程度的度量154

5.5.5 犯罪损失风险度量156

5.5.6 法律责任风险度量157

5.6 损失频率度量159

5.6.1 损失次数的分布159

5.6.2 损失金额的分布162

重要概念166

思考题167

第6章 现代风险管理技术168

6.1 投资风险管理的基本思路168

6.2 期权定价理论169

6.2.1 期权的基本特征169

6.2.2 期权的价格规律171

6.2.3 期权定价二项式模型174

6.2.4 Black-Scholes期权定价模型182

6.3 资产组合保险原理183

6.4 风险性投资保险的实施184

6.4.1 资产组合保险184

6.4.2 动态策略的原理185

6.4.3 动态交易过程示例187

6.4.4 资产组合保险的成本192

6.5 BlacK-Scholes定价模型的应用193

6.6 动态策略的实证分析194

重要概念197

思考题198

参考文献199