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前言1

序曲 大行蝶变7

第一篇 国有银行改革：危机中的历史抉择18

第1章 尴尬的巨人与生存的挑战18

1.1 沉重的翅膀：技术性破产的质疑18

1.2 历史的探究：经济体制转轨的成本积淀27

1.3 国有商业银行改革：中国金融改革的延续与突破28

1.4 争论与行动：凤凰涅槃的前奏30

1.5 改革的目标与总体思路32

第2章 改制路径与方式之争34

2.1 改革路径之争：强化内部管理与股份制改革34

2.2 改制方式之争：整体上市与分拆上市35

2.3 从分拆上市到整体上市——农业银行改制思路的演变39

第3章 颇具创意的财务重组45

3.1 改革的时间窗口：平稳而快速的经济增长45

3.2 财务重组：资本重组＋不良资产处置48

3.3 汇金公司的诞生：不仅仅是外汇注资的平台50

3.4 创新：“共管基金”处置不良贷款58

第二篇 战略引资：博弈与共赢72

第4章 战略引资路上的外患：“中国威胁论”与“中国崩溃论”72

4.1 “中国威胁论”：西方国家经济安全之忧72

4.2 “中国崩溃论”：对中国银行业质量的质疑78

4.3 成长的中国与共赢的世界86

第5章 战略引资途中的“内忧”：“贱卖论”与“威胁论”91

5.1 甚嚣尘上的“贱卖论”与“威胁论”91

5.2 什么是战略投资的公允价格109

5.3 什么是中国金融安全的真正威胁124

第6章 引进“战投”：博弈中实现共赢132

6.1 中国银行业战略引资：引资、引智、引信心132

6.2 核心条款的博弈134

6.3 战略投资者与成功IPO：经济学中的“信号效应”135

6.4 战略投资者与完善公司治理137

6.5 投资者＋战略合作：农业银行式“创新战投”138

第7章 天下没有不散的宴席：理性分析金融危机中境外战投的撤退142

7.1 次贷危机与海外金融巨头的经营困境142

7.2 金融巨头抛售中国银行业股票145

7.3 天下没有不散的宴席：理性分析海外战投撤退152

第三篇 发行上市：创纪录的世纪招股160

第8章 上市方案的艰难抉择160

8.1 《萨班斯法案》与上市地选择160

8.2 发行窗口选择：把握资本市场的脉搏170

8.3 A+H股同步发行：前所未有的尝试177

8.4 农业银行：不一样的A+H股发行183

第9章 不容错过的IPO盛宴190

9.1 工商银行选秀：一场没有硝烟的战斗190

9.2 农业银行上市：最后的大餐195

9.3 陷入“丑闻门”的高盛198

9.4 失意者的质疑：美林60问202

9.5 高效的分工协作机制205

第10章 世纪招股前的最后冲刺210

10.1 做好功课：冲刺前的精心准备210

10.2 基石投资者的示范效应213

10.3 顺势而变：发行规模的最后调整218

10.4 上市第二计划：Plan B220

10.5 绿色IPO：试验电子化申购（eIPO）223

第11章 充满创意的发行方式227

11.1 A+H股同步发行方式下的机制协调227

11.2 “两地回拨”和“统一簿记”机制的提出231

11.3 试验“绿鞋”机制236

第12章 环球路演中的投资故事241

12.1 工商银行：从最大商业银行走向最优秀商业银行241

12.2 农业银行的投资故事：艰难、客观而成功的演绎246

第13章 创纪录的世纪招股255

13.1 开创A+H股同步上市先河255

13.2 全球资本市场的新纪录257

13.3 农业银行IPO：哈佛大学的优秀案例277

第14章 在IPO中与媒体共成长285

14.1 当“金融中坚”遇上“无冕之王”285

14.2 进退有度的媒体策略286

14.3 超越胜负的共同成长294

第四篇 战略并购：试水国际金融市场322

第15章 中国大型银行战略并购的发展逻辑322

15.1 优秀大型银行：国家竞争力的重要组成部分322

15.2 国际大型银行的成长路径之一——战略并购329

15.3 中国商业银行国际化的历史状况分析337

15.4 中国大型银行实施并购的战略逻辑——国际化和综合化338

15.5 中国大型银行未来国际化的策略与路径选择341

第16章 入股南非标准银行：搭建中非金融之桥352

16.1 交易的战略意义352

16.2 收购标准银行的宏观背景354

16.3 南非标准银行的发展历程357

16.4 中非两大银行的历史性握手362

16.5 媒体评论与来自花旗的攻击366

16.6 实现“双赢”的战略合作372

16.7 并购标准银行的经验373

第17章 兼并诚兴银行：发展壮大亚洲市场376

17.1 交易的战略意义376

17.2 澳门宏观经济与银行业概况377

17.3 澳门最大的本地银行——诚兴银行发展史381

17.4 与何鸿燊先生的交易384

17.5 并购后的高效整合393

17.6 并购诚兴银行的经验397

第18章 海外并购路上美丽的陷阱399

18.1 海外并购的机遇和陷阱399

18.2 陷入困境的北岩银行400

18.3 贝尔斯登的诱惑403

18.4 竞标永隆银行408

18.5 HBOS的增资建议416

18.6 摩根士丹利伸来的橄榄枝420

第19章 审慎探索综合化经营425

19.1 商业银行综合化经营：历史的变迁与反复425

19.2 谨慎稳健地试验综合化经营429

19.3 银保合作：试验银行与保险公司股权联盟434

尾声 从过去走向未来：路漫漫其修远448

一、让历史告诉未来448

二、前路漫漫：机遇与挑战并存457

三、走向未来：建立基业长青的银行468

参考文献490