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第一篇 商业银行的本质属性及其实现条件3

第一章 商业银行的本质、特征和职能作用3

第一节 商业银行的本质属性3

第二节 商业银行的经营特征7

第三节 商业银行的职能和作用15

本章小结19

复习思考题20

第二章 我国的商业银行体系21

第一节 我国商业银行体系的发展历史21

第二节 我国新建的商业银行25

第三节 我国国有银行的商业化改革28

第四节 我国商业银行体系的国际化发展35

本章小结38

复习思考题39

第三章 商业银行经营管理的主观条件和客观环境40

第一节 商业银行经营管理的主观条件40

第二节 商业银行经营管理的客观环境53

本章小结60

复习思考题61

第二篇 商业银行经营管理的目标、观念和战略65

第四章 商业银行的经营管理目标65

第一节 流动性目标66

第二节 安全性目标73

第三节 盈利性目标80

第四节 商业银行经营管理的具体目标87

本章小结91

复习思考题91

第五章 商业银行的经营方针、经营管理原则和CI策略93

第一节 商业银行的经营方针93

第二节 商业银行的经营管理原则98

第三节 商业银行的CI策略105

本章小结112

复习思考题113

第六章 商业银行的经营观念和经营战略114

第一节 商业银行的竞争观念和营销策略114

第二节 商业银行的集约化经营125

第三节 商业银行的国际化经营137

本章小结163

复习思考题164

第三篇 商业银行的资本管理和负债经营167

第七章 商业银行的资本管理167

第一节 银行资本的概念及其功能作用168

第二节 商业银行的资本构成及其充足度要求172

第三节 《巴塞尔协议》及其《补充协议》180

第四节 我国商业银行的资本管理189

本章小结195

复习思考题196

第八章 负债业务和存款经营197

第一节 银行负债业务概述197

第二节 银行存款的意义、特征和分类205

第三节 存款商品的经营策略217

本章小结232

复习思考题232

第九章 借入负债的经营管理234

第一节 短期借款的经营管理235

第二节 商业银行的长期借款249

本章小结261

复习思考题261

第四篇 商业银行的现金头寸及贷款管理265

第十章 商业银行的资产概述及现金头寸管理265

第一节 商业银行的资产概述265

第二节 现金资产的构成及其管理目标268

第三节 银行头寸的预测和调度272

本章小结280

复习思考题280

第十一章 贷款政策281

第一节 制定贷款政策应考虑的因素281

第二节 贷款政策的内容283

第三节 贷款定价289

本章小结300

复习思考题301

第十二章 信用分析及资信评估302

第一节 信用分析的内容302

第二节 财务报表及其分析311

第三节 现金流量分析324

第四节 信用风险及资信评估329

本章小结336

复习思考题336

第十三章 贷款审批、质量评估及有问题贷款的处理337

第一节 贷款审批337

第二节 贷款合同343

第三节 贷后监督及贷款质量评估分类351

第四节 有问题贷款及其处理359

本章小结378

复习思考题378

第五篇 银行信贷实务及其他资产业务381

第十四章 工商业贷款381

第一节 短期工商业贷款与票据贴现381

第二节 杠杆收购贷款388

第三节 银团贷款393

第四节 项目贷款401

本章小结410

复习思考题410

第十五章 抵押贷款412

第一节 抵押贷款的含义和类型412

第二节 抵押贷款的操作规程和管理要点416

第三节 不动产抵押贷款422

本章小结426

复习思考题427

第十六章 消费者贷款428

第一节 消费者贷款的类型428

第二节 消费者贷款的程序及其风险管理430

第三节 住房按揭贷款434

本章小结439

复习思考题439

第十七章 对外贸易融资440

第一节 出口信贷440

第二节 进出口押汇和打包放款443

第三节 保付代理和包买票据448

本章小结453

复习思考题453

第十八章 商业银行的证券投资业务455

第一节 商业银行投资概述455

第二节 证券投资的范围和对象464

第三节 证券投资收益与风险分析470

第四节 证券投资策略476

本章小结480

复习思考题480

第六篇 中间业务485

第十九章 商业银行中间业务概论485

第一节 中间业务的概念、特征和分类485

第二节 中间业务发展的背景和趋势494

第三节 我国商业银行发展中间业务的意义和策略501

本章小结509

复习思考题510

第二十章 结算、代理和信息咨询业务511

第一节 结算类中间业务511

第二节 代理业务526

第三节 信息咨询业务536

本章小结544

复习思考题545

第二十一章 信托、租赁和表外业务546

第一节 信托业务546

第二节 租赁业务550

第三节 或有资产负债类表外业务556

第四节 衍生金融工具交易563

本章小结575

复习思考题575

第七篇 资产负债管理579

第二十二章 资产负债管理概述579

第一节 商业银行经营管理理论的发展579

第二节 资产负债管理的概念、目标和原则586

第三节 资产负债管理的内容和机构组织590

本章小结594

复习思考题594

第二十三章 资产负债管理的方法595

第一节 早期的资产负债管理方法595

第二节 线性规划法599

第三节 利率敏感性缺口管理604

第四节 持续期管理613

本章小结621

复习思考题621

第二十四章 我国商业银行的资产负债管理622

第一节 我国银行资产负债管理的历史和制约条件622

第二节 我国过渡期的资产负债比例管理626

第三节 新时期的资产负债比例管理632

本章小结637

复习思考题638

参考文献639