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目录1

前言1

上篇 金融创新、制度创新及基本原则3

第一章 金融创新与制度机理3

第一节 金融创新3

一、创新和金融创新3

二、主体创新8

三、行为和客体创新10

第二节 理论基础和现实必要性12

一、理论基础12

二、现实必要性20

第三节 金融创新与法律规制22

一、市场规则与金融创新的对立统一23

二、法律及文化因素制约27

三、制度环境和技术发展29

四、金融创新行为的法律规制30

五、政府的作用35

第二章 金融风险控制38

第一节 金融风险的概念及其影响38

一、金融风险的概念38

二、金融风险与实体经济的关系41

第二节 金融风险控制44

一、金融风险与金融创新45

二、法律制度和风险控制50

一、金融法律制度67

第一节 金融创新和法律制度67

第三章 金融制度创新67

二、金融创新和制度创新68

三、处理好创新和制度移植的关系75

第二节 金融制度创新的基本原则78

一、效率原则78

二、民主立法的原则79

三、谨慎性原则81

四、鼓励金融创新的原则84

五、尊重国际规则和借鉴先进立法的原则85

第三节 金融制度改造与体系建设87

一、金融制度改造87

二、金融制度体系建设94

一、两种模式及演变趋势97

第四章 从分业走向混业97

第一节 从分业走向混业是金融体系演变的趋势97

二、混业经营的市场需求和理论支持101

三、现实压力104

四、制度借鉴106

第二节 渐进式演变108

一、初级阶段——量变阶段108

二、发展阶段——部分质变阶段110

三、升华阶段115

第三节 我国金融法律制度的渐进式变革116

一、《商业银行法》、《证券法》、《保险法》的修改117

二、行政法规和规章的制定与修改118

一、现代企业制度的基础是产权清晰125

第一节 现代企业制度125

中篇 金融创新的主体与行为125

第五章 商业银行法制改革125

二、法人治理结构128

三、国有银行股份制改革的新起点133

四、上市制衡机制136

五、信息披露制度138

第二节 风险控制和安全保障法律制度140

一、资产负债管理和资产风险管理140

二、资本充足率145

第六章 网络银行的法律规制151

第一节 网络银行的发展促使法制变革151

一、网络银行的内涵及发展情况151

二、网络银行的发展凸显法制的滞后152

第二节 网络银行法律行为的规制153

一、网络银行对传统法律行为的挑战153

二、网络银行法律行为的规制155

第三节 客户利益保护的法律规制159

一、电子合同的格式条款与客户利益保护159

二、民事责任的承担与客户利益的保护161

三、客户隐私权的保护问题163

第四节 网络银行监管的法律规制164

一、加强网络银行监管的必要性164

二、网络银行对银行监管制度的挑战164

三、网络银行监管法律制度的完善167

一、中小金融机构与中小企业的关系171

第一节 中小金融机构与中小企业171

第七章 中小金融机构的改革和制度创新171

二、银企关系的创新——关系型银企关系173

第二节 农村合作金融改革176

一、农村信用社的定位176

二、农村信用社的现状178

三、农村信用社的改革182

第八章 保险创新及其制度机制190

第一节 保险·保险法·保险创新190

一、保险190

二、保险法192

三、保险创新193

四、法律应当放宽保险基金的运用方式199

五、保险公司资本来源创新——次级定期债务202

第二节 业务合作与创新204

一、保险和银行204

二、保险与证券208

三、保险与信托208

第三节 健康保险和责任保险210

一、健康险的创新210

二、责任保险215

第九章 证券公司和投资银行223

第一节 证券公司和投资银行223

一、证券公司223

二、投资银行224

三、法律制度对证券公司及其创新的影响226

第二节 从通道制到保荐人制227

一、通道制228

二、保荐人制度229

第三节 证券公司的经纪业务233

一、证券经纪业务关系的法律定性233

二、证券经纪的行为规则236

第四节 新型业务240

一、资产管理业务240

二、财务顾问业务244

三、并购业务244

第五节 公司治理·风险控制·退市机制246

一、公司治理246

四、资产证券化服务246

二、内控防范风险制度249

三、证券公司退出机制和行政接管251

第十章 证券交易场所制度创新256

第一节 证券交易所制度创新256

一、证券交易所概念256

二、证券交易所模式257

三、证券交易所的制度创新262

第二节 我国证券场外交易市场构建270

一、证券场外交易市场和表现形式270

二、场外交易市场与证券交易所比较274

三、我国证券场外交易市场的构建276

第一节 创业板市场及其模式选择282

一、创业板市场的概念和特征282

第十一章 创业板证券市场交易制度282

二、创业板证券市场的运作模式分析284

三、独立模式——我国创业板证券市场的模式选择286

第二节 我国创业板市场上市制度287

一、上市制度的概念和内涵287

二、香港创业板市场上市制度比较288

三、设计中国创业板市场上市制度的基本要求289

第三节 做市商制度的引入与混合模式交易制度的建立293

一、证券市场的交易组织方式：竞价方式与做市商制度293

二、纳斯达克市场做市商制度294

三、竞价方式与做市商制度的比较296

四、混合模式——创业板证券市场交易制度的未来趋势298

五、引入做市商制度是我国创业板市场的必然选择301

六、目前我国创业板市场引入做市商制度的障碍303

第四节 我国创业板市场退市制度的建立305

一、证券市场退市制度概述305

二、香港创业板市场的退市制度306

三、海外创业板市场退市制度对我国创业板市场的启示308

第五节 中小企业板与创业板市场310

第十二章 证券及其创新312

第一节 证券和证券创新312

一、证券312

二、证券创新与制度瓶颈314

第二节 股权类证券320

一、股票320

二、股权平等和国有股流通322

一、债券331

第三节 债券类证券331

二、公司债券335

三、地方政府债券343

四、我国债券市场的一般性问题347

第十三章 金融衍生证券353

第一节 金融衍生证券353

一、金融衍生证券353

二、场内和场外交易355

三、功能358

四、风险360

五、现实选择362

第二节 金融期货364

一、期货和金融期货364

二、股指期货365

三、期货纠纷解决的法律制度368

第三节 期权制度378

一、证券期权和期权交易378

二、公司高管激励期权382

下篇 金融创新与金融调控、金融监管387

第十四章 中央银行与金融创新387

第一节 金融政府的正确定位387

一、《中国人民银行法》与金融创新387

二、中央银行独立性与金融创新391

第二节 货币政策393

一、货币政策的目标394

二、货币供应量和利率395

三、货币政策工具及其革新399

四、特殊行业货币政策404

五、中央银行的监管与货币政策406

第十五章 金融创新和金融监管411

第一节 金融监管的目标、理念和基本原则411

一、效率监管和鼓励创新原则412

二、法治原则416

三、监管协作原则422

四、市场化原则427

五、公开和公正原则430

第二节 金融监管的基础制度——信息披露制度434

一、信息披露的价值434

二、信息披露特殊要求438

三、信息披露与保密制度的关系446

第三节 政府监管体系447

一、银监会和中央银行447

二、证监会及监管理念创新449

三、保监会451

四、功能化监管454

第四节 政府与自律组织的配合455

一、监管模式及其作用机制455

二、证券监管和证券业自律457

三、保险监管与自律460

四、银行业监管和自律462

参考文献464

后记469