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第1章 货币制度1

1.1 货币与货币制度1

1.1.1 货币的含义与职能1

1.1.2 货币的层次划分4

1.2 现代货币制度7

1.2.1 货币制度的构成要素7

1.2.2 货币制度的类型9

1.2.3 我国的货币制度12

1.3 电子货币制度13

1.3.1 电子货币的概念和特点13

1.3.2 电子货币的职能分析15

1.3.3 电子货币制度分析16

选读资料：电子货币对货币需求函数及货币政策的影响19

本章小结21

思考题22

第2章 信用与利率23

2.1 信用23

2.1.1 信用的含义与特征23

2.1.2 信用的产生与发展24

2.1.3 信用的构成要素26

2.1.4 信用工具28

2.2 现代信用的形式30

2.2.1 商业信用30

2.2.2 银行信用32

2.2.3 国家信用33

2.2.4 消费信用34

2.2.5 国际信用35

2.3.1 利息的概念37

2.3 利息与利息率37

2.3.2 利息与收益资本化38

2.3.3 利率的含义和分类39

2.3.4 利息的计算方法42

2.3.5 影响利率的因素43

2.3.6 利率的作用45

2.4 利率决定理论47

2.4.1 古典学派的储蓄投资理论47

2.4.2 凯恩斯学派的流动性偏好理论47

2.4.3 新古典学派的可贷资金理论48

2.4.4 IS-LM模型49

2.5 利率结构理论50

2.5.1 利率的期限结构理论50

2.5.2 利率的风险结构理论52

选读资料：我国利率体制改革54

本章小结56

思考题57

第3章 金融市场58

3.1 金融市场概述58

3.1.1 金融市场的含义58

3.1.2 金融市场的构成要素59

3.1.3 金融市场的功能62

3.1.4 金融市场的组织方式64

3.1.5 金融市场的分类64

3.2 货币市场66

3.2.1 银行间同业拆借市场66

3.2.2 商业票据市场67

3.2.3 大额可转让定期存单市场68

3.2.4 短期债券市场69

3.2.5 回购市场69

3.3.1 股票市场70

3.3 资本市场70

3.3.2 债券市场72

3.3.3 基金市场73

3.4 外汇与黄金市场74

3.4.1 外汇市场74

3.4.2 黄金市场78

3.5 金融衍生品市场81

3.5.1 远期合约81

3.5.2 期货合约82

3.5.3 期权合约83

3.5.4 互换合约84

3.5.5 金融衍生工具的双刃作用86

本章小结86

思考题87

4.1.1 金融中介的内涵88

第4章 金融中介体系88

4.1 金融中介体系概述88

4.1.2 金融中介的功能89

4.1.3 金融中介的分类90

4.1.4 金融中介体系的构成91

4.2 证券公司93

4.2.1 证券公司的定义94

4.2.2 证券公司的起源及发展趋势94

4.2.3 证券公司的作用96

4.2.4 证券公司业务97

4.3 保险公司102

4.3.1 保险公司的概念102

4.3.2 保险公司的特点和资产管理遵循的原则104

4.4 信托投资公司108

4.4.2 信托构成要素109

4.4.1 信托的定义109

4.4.3 信托分类110

4.4.4 信托的职能112

4.4.5 信托与其他投资方式的比较113

4.5 投资基金115

4.5.1 投资基金的分类116

4.5.2 投资基金的三个重要角色118

4.6 信用服务机构121

4.7 其他金融中介机构简介128

4.7.1 信用合作社128

4.7.2 政策性银行130

4.7.3 融资租赁133

4.7.4 财务公司136

4.7.5 典当行139

4.7.6 金融资产管理公司143

选读资料：美国的金融中介体系145

本章小结148

思考题148

第5章 商业银行149

5.1 商业银行概述149

5.1.1 商业银行的概念149

5.1.2 商业银行的特征150

5.1.3 商业银行的职能151

5.2 商业银行的资产负债业务153

5.2.1 商业银行的资产负债表153

5.2.2 商业银行的负债业务154

5.2.3 商业银行的资产业务156

5.3 商业银行的表外业务159

5.3.1 无风险的表外业务160

5.3.2 有风险的表外业务164

5.4.1 商业银行的经营原则166

5.4 商业银行的经营管理166

5.4.2 商业银行经营管理理论168

5.4.3 商业银行经营管理172

5.4.4 银行风险管理179

5.5 商业银行的金融创新184

5.5.1 金融创新的源泉184

5.5.2 规避风险的创新185

5.5.3 技术进步推动的创新186

5.5.4 规避行政管理的创新187

5.5.5 金融创新反映经济发展的客观要求189

5.6 商业银行的发展方向189

5.6.1 金融业务全面化190

5.6.2 金融技术电子化192

5.6.3 国际化194

选读资料（一）：我国强调分业经营的背景与问题194

选读资料（二）：我国网络银行的发展195

本章小结196

思考题197

第6章 中央银行198

6.1 中央银行的产生与发展198

6.1.1 中央银行产生的历史必然性198

6.1.2 中央银行的组织结构及所有制形式199

6.1.3 中央银行的独立性202

6.2 中央银行的性质与职能206

6.3 中央银行的业务210

6.3.1 中央银行的资产负债表210

6.3.2 中央银行的负债业务212

6.3.3 中央银行的资产业务215

6.3.4 中央银行的支付清算系统218

选读资料（一）：欧洲中央银行227

选读资料（二）：中华人民共和国中国人民银行法（修正）229

本章小结234

思考题235

第7章 西方货币需求理论236

7.1 货币需求概述236

7.1.1 货币需求的含义236

7.1.2 货币需求的分类236

7.1.3 影响货币需求的主要因素237

7.1.4 货币需求理论发展的历程回顾238

7.2 传统货币数量论241

7.2.1 现金交易数量说241

7.2.2 现金余额数量说242

7.2.3 费雪方程式与剑桥方程式的区别243

7.3 凯恩斯主义的货币需求理论244

7.3.1 凯恩斯的流动性偏好理论244

7.3.2 对凯恩斯货币需求理论的发展248

7.4 弗里德曼的货币需求理论253

7.4.1 影响货币需求的因素253

7.4.2 货币需求函数254

7.4.3 弗里德曼的现代货币数量论与凯恩斯的流动性偏好理论的区别254

本章小结255

思考题255

第8章 西方货币供给理论256

8.1 货币供给概述256

8.1.1 货币供给的含义256

8.1.2 货币供应量的性质257

8.1.3 货币供给理论的发展260

8.2 货币供应机制262

8.2.1 商业银行的存款创造过程262

8.2.2 货币供应模型265

8.2.3 中央银行对货币供应的控制272

8.3 主要货币供给理论简介275

本章小结278

思考题278

第9章 货币政策279

9.1 货币政策目标体系279

9.1.1 货币政策目标279

9.1.2 货币政策最终目标280

9.1.2 货币政策中介目标283

9.1.3 货币政策操作目标286

9.2 货币政策工具体系288

9.2.1 货币政策工具概述288

9.2.2 法定存款准备金率288

9.2.3 再贴现政策290

9.2.4 公开市场业务291

9.2.5 选择性货币政策工具292

9.2.6 补充性货币政策工具293

9.3 货币政策传导机制293

9.3.1 投资支出渠道294

9.3.2 消费支出渠道297

9.3.3 国际贸易渠道298

9.4 货币政策效应299

9.4.1 货币政策效应的含义及其影响因素299

9.4.2 货币政策效应的衡量指标299

9.4.3 货币政策作用的时滞性301

9.4.4 货币政策效应的理论分析302

9.5 货币政策规则306

9.6 我国货币政策演变313

选读资料（一）：纽约联邦储备银行交易部公开市场操作的工作流程319

选读资料（二）：20世纪80年代美国货币政策的演变320

本章小结321

思考题322

第10章 金融理论323

10.1 金融发展理论323

10.1.1 金融发展与经济发展的一般关系324

10.1.2 金融抑制与金融深化324

10.1.3 金融自由化顺序329

10.2 金融创新理论332

10.2.1 弗里德曼等的货币因素金融创新理论332

10.2.2 西尔柏的约束诱导型金融创新理论333

10.2.3 凯恩的规避型金融创新理论333

10.2.4 希克斯和尼汉斯的交易成本创新理论334

10.2.5 制度学派的金融创新理论334

10.2.6 格林和海沃德的财富增长金融创新理论335

10.2.7 20世纪80年代末期以来部分金融创新理论观点335

10.3.1 金融监管概述337

10.3 金融监管理论337

10.3.2 20世纪金融监管理论发展回顾341

10.3.3 金融监管的理论基础343

10.3.4 金融监管模式345

10.3.5 对发展中国家、新兴市场经济和转型经济国家金融监管的研究346

10.3.6 金融监管与金融创新347

10.4 行为金融学350

10.4.1 行为金融学的产生背景与发展350

10.4.2 金融市场中的异象及心理学解释353

10.4.3 行为资产定价理论356

10.4.4 行为资产组合理论357

本章小结358

思考题359

参考文献360