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1．导论1

1.1 问题的提出3

1.1.1 选题介绍3

1.1.2 选题的研究意义5

1.1.3 相关概念界定7

1.2 文献综述8

1.2.1 区域效应的成因9

1.2.2 区域效应的实证方法19

1.2.3 区域效应与区域不平衡及相关对策20

1.2.4 本节小结24

1.3 区域效应的理论基础及本书研究视角的选择25

1.3.1 最优货币区理论25

1.3.2 新、后凯恩斯主义相关研究27

1.3.3 新制度经济学视角下的区域效应问题30

1.3.4 本书研究视角的选择34

1.4 本书的研究框架、研究内容和方法35

1.4.1 本书的研究框架35

1.4.2 本书的研究内容36

1.4.3 本书的研究方法37

1.5 本书的创新点和不足之处38

1.5.1 本书的主要创新点38

1.5.2 研究的不足之处39

2．我国信贷传导渠道的重要性和区域效应实证研究41

2.1 货币政策传导渠道评析43

2.1.1 货币渠道简述43

2.1.2 信贷传导渠道分析45

2.1.3 信贷渠道发挥作用的条件48

2.1.4 本节小结50

2.2 我国货币政策传导机制中信贷渠道的重要地位50

2.2.1 国内关于货币政策传导渠道的研究简述51

2.2.2 当前我国信贷渠道发挥重要作用的原因分析52

2.2.3 我国货币政策传导渠道的发展趋势55

2.2.4 本节小结56

2.3 信贷渠道差异与区域效应的理论分析56

2.3.1 不完全竞争条件下银行业的局部均衡分析57

2.3.2 基于CC-LM模型的分析59

2.3.3 区域微观主体和传导环境差异与信贷渠道有效性分析61

2.3.4 区域微观主体和金融生态环境差异与区域效应63

2.3.5 本节小结66

2.4 区域效应的存在性检验——基于信贷渠道视角的实证研究67

2.4.1 研究方法说明67

2.4.2 区域划分69

2.4.3 变量选取及数据说明70

2.4.4 SVAR模型构建及实证检验过程70

2.4.5 本节小结74

2.5 本章小结75

3．区域银行异质性与货币政策区域效应77

3.1 银行在信贷渠道中的影响分析79

3.1.1 银行在信贷渠道中的作用79

3.1.2 银行影响信贷传导渠道效果的具体因素80

3.1.3 本节小结82

3.2 银行异质性与我国货币政策区域效应分析84

3.2.1 银行异质性及相关研究述评84

3.2.2 银行异质性与信贷渠道效率差异——基于拓展的CC-LM模型85

3.2.3 我国银行异质性与货币政策效应的相关实证研究90

3.2.4 本节小结91

3.3 银行业结构与区域效应问题92

3.3.1 银行业结构与信贷传导渠道92

3.3.2 银行业结构的衡量指标及相关研究94

3.3.3 我国银行业结构的区域差异状况分析95

3.3.4 本节小结98

3.4 我国货币政策区域效应形成原因的实证分析99

3.4.1 相关实证研究方法简述99

3.4.2 数据选取与实证分析100

3.4.3 检验结果分析102

3.4.4 本节小结103

3.5 本章小结103

4．区域企业状况和居民行为与货币政策区域效应105

4.1 企业因素对货币政策区域效应的影响107

4.1.1 企业特征差异与信贷渠道——基于局部均衡模型的分析107

4.1.2 企业特征差异与区域效应——从“边缘借款人”视角的分析110

4.1.3 “边缘借款人”的具体影响因素112

4.1.4 本节小结113

4.2 转型期我国企业特有因素对区域效应的影响分析114

4.2.1 区域经济周期差异与企业信贷可得性114

4.2.2 区域非正规金融差异116

4.2.3 区域企业所有制结构差异117

4.2.4 本节小结119

4.3 企业分布的地区差异与区域效应的实证研究119

4.3.1 相关实证研究综述119

4.3.2 模型构建及分析120

4.3.3 我国地区间企业分布的差异状况122

4.3.4 本节小结123

4.4 居民消费储蓄行为差异与区域效应124

4.4.1 居民消费储蓄理论评述124

4.4.2 居民消费行为对货币政策的影响125

4.4.3 地区间居民消费储蓄行为差异与区域效应126

4.4.4 本节小结129

4.5 本章结论及进一步的思考130

5．金融生态环境差异与货币政策区域效应133

5.1 金融生态环境与货币政策135

5.1.1 金融生态环境概念135

5.1.2 金融生态环境研究的立足点和具体内容136

5.1.3 金融生态环境与信贷传导渠道138

5.1.4 中国地区金融生态环境差异状况140

5.1.5 本节小结141

5.2 金融法治环境与区域信贷供给142

5.2.1 金融法治环境概述142

5.2.2 法治环境与信贷供给143

5.2.3 司法效率对信贷市场的影响——基于一个局部均衡模型的分析144

5.2.4 相关实证研究及区域法治环境差异149

5.2.5 本节小结151

5.3 信用环境与区域效应152

5.3.1 不同理论视角下信用的作用152

5.3.2 信用——一定条件下的社会资本153

5.3.3 信用与信贷供给——基于S-W模型的解释154

5.3.4 信用环境差异与货币政策效应157

5.3.5 本节小结158

5.4 地方政府行为与区域效应159

5.4.1 地方政府干预经济金融的理论解释159

5.4.2 我国地方政府干预金融的动力与具体行为160

5.4.3 地方政府干预与货币政策效应162

5.4.4 地区间地方政府干预程度差异与区域效应162

5.4.5 本节小结164

5.5 本章小结164

6．货币政策差异化操作的理论分析167

6.1 货币政策差异化操作的可行性169

6.1.1 自由主义和干预主义之争169

6.1.2 凯恩斯主义和货币主义之争170

6.1.3 货币政策差异化操作的成本与收益分析171

6.1.4 公平与效率的选择问题173

6.1.5 货币政策差异化操作需遵循的原则174

6.2 我国“两中介目标”与货币政策差异化操作175

6.2.1 我国货币政策中介目标选择的争论175

6.2.2 “两中介目标”的理论分析——基于修正的CC-LM模型分析177

6.2.3 “两中介目标”的现实原因及其对货币政策的影响179

6.2.4 社会融资规模指标推出的思考181

6.3 信贷配给与货币政策差异化操作182

6.3.1 信贷配给的形成原因182

6.3.2 转型时期我国双重信贷配给分析184

6.3.3 信贷配给对货币政策有效性的影响185

6.3.4 信贷配给与货币政策差异化操作186

6.4 住房按揭首付比例的差异化操作分析187

6.4.1 引言187

6.4.2 住房信贷对房价影响的理论分析188

6.4.3 我国房地产泡沫与住房按揭贷款首付比例分析192

6.4.4 美国住房信贷差异化操作的经验借鉴196

6.4.5 住房贷款政策差异化调控的建议及可行性197

6.5 本章小结200

7．货币政策差异化操作的对策建议201

7.1 国外缩小区域效应的政策实践与借鉴203

7.1.1 欧盟区域金融货币政策及其特点203

7.1.2 美国区域金融货币政策及其特点206

7.1.3 对中国金融货币政策差异化操作的借鉴207

7.2 我国货币政策差异化操作的历史经验分析借鉴209

7.2.1 （金融）货币政策差异化操作的具体实践209

7.2.2 货币政策差异化操作所具备的现实基础211

7.2.3 需准备的工作212

7.2.4 本节小结214

7.3 缓解区域效应的现实对策214

7.3.1 正确认识差异化操作的作用与局限性214

7.3.2 组建区域性商业银行，完善区域金融结构215

7.3.3 强化信贷政策工具在区域差异化操作中的运用216

7.3.4 灵活运用数量型货币政策工具（组合）217

7.4 区域效应问题的长期对策217

7.4.1 我国区域效应问题的长期性217

7.4.2 减少地方政府对货币政策传导的干预218

7.4.3 改善欠发达地区的金融法治环境219

7.4.4 健全区域信用体系219

7.5 本章小结220

参考文献222

后记234