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序言1

致谢1

第一章 社区银行的新时代1

社区银行竞争地位的波特五力分析3

行业内竞争者和重新进入者7

供给者和客户间的议价能力9

新产品的威胁12

社区银行的模式已经改变了吗？13

赢家输家14

2008年的改革17

房利美和房地美的国有化，真是怪事！不要再进行私有证券化17

华尔街资产负债表的损失：谁动了我的一级承销商19

消费者市场的崩溃：想象一下每个车道上只有一辆凯迪拉克·凯雷德20

住房市场的崩溃：叮当叮当，到处都是叮当邮件①21

前景22

合并并减少与大型机构的竞争22

显著改善的负债定价23

越来越多的惨重失败23

比20世纪80年代早期更严重的衰退24

住房价格停涨24

证券化的引擎未能重启25

财政部迅速成为维权股东①25

财政部造成的挤出效应25

由飞涨的能源成本和永久性上升的税率导致的持续的滞胀时期27

如果不是商品价格，那下一次泡沫会偶发于哪个领域呢？28

第二章 历史上的信用危机事件，过去和现在相比有何区别？29

1994年的衍生品混乱事件30

1998年俄罗斯和美国长期资本管理公司 （LTCM）危机31

1988年至1992年的商业房地产危机和储蓄信贷协会危机33

结果能有多糟糕？34

第三章 公司价值及从股票市场上吸取的教训37

什么因素决定了银行价值？38

投资者在信贷周期的不同阶段寻求什么？40

现实意义41

第四章 负债和资本45

负债和银行价值50

平坦的收益率曲线环境下的建议（2007年）52

有效的方法54

什么方法不奏效，尤其是当收益率曲线平坦且利率居高时？56

第五章 不同利率周期的资产负债表管理58

经纪人要求你所做的事以及何时应该做这些事62

批发杠杆62

去杠杆化，包括贷款销售65

债券组合重组67

预先再融资（pre-refunding）71

总结72

第六章 投资和批发性资产负债表73

流动资金的成本75

债券组合管理与资产负债管理76

掌控银行收益的债券组合77

适合银行投资组合的产品78

机构抵押贷款支持证券和房地产抵押贷款证券80

吉利美抵押贷款支持证券和房地产抵押贷款证券88

小企业管理局浮动利率和固定利率资产池92

可赎回及一次性清偿的机构债券95

银行资格的市政债券101

组合结构和运作流程102

第七章 银行对经纪人的要求106

经纪人应该提供的产品和服务108

不同的经纪模式110

经纪人应该会知道答案的问题 （或经纪人至少应该提出的问题）112

小结114

第八章 税收效率：与经营效率同样重要115

当市政债券有效时116

何时将银行所有人寿保险引入资产负债表中120

案例研究：市政债券与银行持有人寿保险121

银行持有人寿保险的特点：在独立账户与总账相对比的情况下125

小结130

第九章 衍生品作为管理资产负债表、盈利和业务风险的一种方法131

宏观套期保值、单向套期保值、双向套期保值（或客户套期保值）的例子134

宏观套期保值137

单向套期保值142

对冲信托优先股148

双向套期保值或客户套期保值149

小结155

关于结构性回购协议的一些话156

附录156

后记158

附录159

通过同业分析和标杆分析进行绩效评估159

综合持续期匹配161

合成历史波动性匹配163

夏普比率、特雷诺指数测量、规模报酬和情景分析164

名词解释168

译后记193