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第○章引言1

第一章 单利与复利3

实验1-1单利和复利积累因子的比较3

实验1-2名义利率和名义贴现率表6

实验1-3积累因子和贴现因子表的编制9

实验1-4复利问题求解13

实验1-5编制日期序数表31

第二章 确定年金38

实验2-1编制年金因子表Ⅰ38

实验2-2编制年金因子表Ⅱ40

实验2-3迭代法求解年金现值未知利率问题46

实验2-4 Newton-Raphson迭代法求解年金终值未知利率问题48

实验2-5不同迭代法收敛速度比较49

实验2-6试错法求解年金现值未知利率问题51

第三章 分期偿还与偿债基金56

实验3-1编制分期偿还表56

实验3-2等额本金分期偿还表58

实验3-3偿债基金表的编制66

第四章 生命表75

实验4-1利用qx编制生命表。75

实验4-2 CL （1990～1993）和CL （2000～2003）死亡率的比较76

实验4-3编制换算表92

实验4-4 Gompertz律下的生命表与经验生命表的对比93

第五章 人寿保险精算现值101

实验5-1编制终身寿险的精算现值（趸交保费费率）表101

实验5-2编制定期寿险的精算现值（趸交保费费率）表103

实验5-3编制两全保险的精算现值（趸交保费费率）表106

实验5-4单增和单减寿险精算现值表的编制109

第六章 生命年金119

实验6-1终身生命年金现值表的编制119

实验6-2定期生命年金a？现值表的编制122

实验6-3变额生命年金现值表的编制126

实验6-4编制每年支付m次的生命年金表133

第七章 人寿保险期缴纯保费144

实验7-1完全离散保费的计算144

实验7-2指数效用保费的计算153

实验7-3编制分缴保费表155

第八章 责任准备金159

实验8-1定期寿险期末准备金表的编制159

实验8-2两全保险期末准备金表的编制161

实验8-3终身寿险期末准备金表的编制162

实验8-4 考察利率对准备金的影响164

实验8-5考察生命表对准备金的影响166

第九章 多重生命模型169

实验9-1 qxy函数表的编制169

实验9-2 exy的计算170

实验9-3考察共同冲击的影响171

实验9-4弗兰克连接的计算173

实验9-5两生命状态保险的计算173

实验9-6连生态（xx）和（xx+10）的保险和年金表的编制176

附录178

附录一 利率i=5％时单利和复利积累因子表178

附录二 日期序数表179

附录三CL （2000～2003）的基本数据180

附录四CL （1990～19933）的基本数据183

附录五 实验4-1实验结果187

附录六 等额支付和等额本金还款情况表191

附录七 换算函数表（i=6%）199

附录八CL（2000～2003）各表的比较（1）202

附录九CL（2000～2003）各表的比较（2）205

附录十 实验4-4 Gompertz律下的生命表与经验生命表的对比之实验结果208

附录十一 实验5-1编制终身寿险的精算现值（趸交保费费率）表212

附录十二 实验6-1终身生命年金现值表的编制216