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第一篇 现代金融基本理论第一章 货币与信用3

基本理论3

一、货币3

二、信用7

案例研究9

案例一：劣币驱逐良币9

案例二：电子货币的产生和发展10

案例三：中国的汽车消费信贷模式12

第二章 利息和利率16

基本理论16

一、利息与利率16

二、利率市场化问题21

案例研究24

案例一：关于美联储调整利率的评析24

案例二：发达国家利率市场化进程26

案例三：中国利率市场化的重大突破29

案例四：中央银行“三箭齐发”治理流动性过剩32

第三章 货币政策35

基本理论35

一、货币政策概念35

二、货币政策类型35

三、货币政策特征35

四、货币政策的目标36

五、单目标与多目标37

六、货币政策工具38

七、货币政策传导机制43

案例研究45

案例一：改革开放后中国货币政策实施中存在的问题45

案例二：西方国家对货币政策目标的选择50

第四章 金融监管55

基本理论55

一、金融监管的定义55

二、金融监管的目标与原则55

三、金融监管的理论依据56

四、金融危机与金融监管的作用57

五、金融监管体制及其类型58

六、我国金融监管模式的“瓶颈”及发展趋势62

案例研究63

案例一：“327”国债期货事件钩沉63

案例二：金融监管之剑必须高悬66

第二篇 银行业务71

第五章 银行负债业务71

基本理论71

一、商业银行制度与商业银行机构体系的建立与形成71

二、存款的作用和我国存款业务发展现状75

三、存款的风险77

四、存款的种类78

五、商业银行组织吸收存款的原则和策略82

案例研究84

案例一：存款金额大小写不一致纠纷案84

案例二：存单挂失无效纠纷案85

案例三：北京某公司诉某银行存单纠纷案87

案例四：储户不当得利返还纠纷案88

第六章 银行资产业务90

基本理论90

一、商业银行贷款业务概述90

二、商业银行的投资业务97

案例研究100

案例一：信用贷款违规发放100

案例二：借款人的变更对保证人保证责任的影响103

案例三：代客外汇买卖纠纷106

案例四：银行证券组合投资的调整108

第七章 银行中间业务110

基本理论110

一、中间业务的概念110

二、中间业务的一般性质110

三、中间业务的种类112

四、结算业务112

五、代理类中间业务115

六、担保类中间业务115

七、承诺类中间业务116

八、交易类中间业务117

九、基金托管类业务和咨询顾问类业务118

十、我国商业银行中间业务的风险管理119

案例研究120

案例一：空白背书能否转移票据权利120

案例二：A县农行诉B公司、C食品厂汇票付款案122

案例三：借款保函项下的索赔案124

案例四：中国××银行信托投资公司诉中国×××原材料总公司信托贷款担保合同纠纷案125

第八章 银行业务的拓展与创新130

基本理论130

一、新市场形势下银行业务多元化的必要性130

二、银行业务拓展的渠道和体现131

案例研究138

案例一：我国银证合作发展管窥录138

案例二：中国民生银行金融创新的成功经验及启示143

案例三：储蓄合同纠纷拷问银行卡安全146

第三篇 证券业务153

第九章 证券发行业务153

基本理论153

一、证券发行市场主体153

二、证券发行的基本程序154

三、证券发行方式158

四、证券发行价格159

案例研究160

案例一：2007年中海油田服务股份有限公司公司债券发行情况160

案例二：中信银行股份有限公司首次公开发行A股发行安排165

第十章 证券交易业务171

基本理论171

一、流通市场概述171

二、证券交易174

三、证券交易风险184

案例研究187

案例一：中国工商银行成功上市并在二级市场上交易平稳187

案例二：大庆联谊欺诈上市并在二级市场上违规交易190

案例三：宇通客车：流通市场中的常青树192

第十一章 证券投资基金业务195

基本理论195

一、证券投资基金的定义及经济特征195

二、证券投资基金的类型197

三、证券投资基金的运作199

案例研究201

案例一：从基金兴业到华夏平稳增长混合型证券投资基金201

案例二：海富通精选证券投资基金实施基金份额拆分的公告（摘要）209

第四篇 保险业务215

第十二章 保险概论215

基本理论215

一、保险的起源215

二、保险的含义及特点217

三、保险的分类218

四、保险的职能与作用221

五、中国保险市场的产生、发展和现状222

案例研究231

案例一：外国古代保险起源231

案例二：中国古代保险起源232

案例三：住院天数由保险公司决定232

案例四：银行保险公司合作令人心惊——电话一打立即扣款233

第十三章 保险的基本原则235

基本理论235

一、基本保险专业术语235

二、最大诚信原则236

三、保险利益原则239

四、近因原则241

五、损失补偿原则243

六、补偿原则的派生原则245

案例研究247

案例一：人身保险中保险人有代位求偿权吗？247

案例二：发生了保险竞合应该如何赔偿？249

案例三：抵押权人对抵押物是否拥有保险利益250

案例四：车主是否放弃了对第三者的追偿权？251

案例五：保险公司内部规定对投保人有约束力吗？252

第十四章 保险法与保险合同……（254 ）基本理论254

一、保险法概述254

二、保险合同及其特征254

三、保险合同的基本要素256

四、保险合同的法律行为259

五、保险合同争议的处理261

案例研究262

案例一：“宫外孕”是怀孕还是疾病？262

案例二：“代签名合同无效”吗？263

案例三：保单现金价值265

案例四：保险条款不明266

案例五：保险责任、除外责任的举证人是谁？267

第五篇 金融深化改革与开放第十五章 国有商业银行改制与上市公司股权分置改革271

基本理论271

一、国有商业银行改制271

二、上市公司股权分置改革279

案例研究283

案例一：中国农业银行改革283

案例二：S山东铝股权分置改革286

第十六章 金融业经营模式的改革289

基本理论289

一、分业经营与混业经营的比较分析289

二、金融业经营模式的变迁291

三、混业经营的主要模式292

四、我国金融混业经营的发展趋势与模式选择294

案例研究296

案例一：德国全能银行集团——德意志银行和德累斯顿银行296

案例二：中国金融控股公司制的试点——中信模式和光大模式298

第十七章 金融期货业务307

基本理论307

一、期货与商品期货的概念及历史推移307

二、金融期货的概念、种类及历史推移308

三、有关期货交易的基本要因及相关理念310

四、金融期货交易基本原则与方式314

案例研究315

案例一：世界金融期货的发展及中国金融期货市场的曲折进程315

案例二：股指期货套期保值318

案例三：外汇期货的跨币种套利321

第十八章 国际收支与国际储备324

基本理论324

一、汇率与汇率制度324

二、国际收支平衡表及构成326

三、国际收支的调节327

四、国际储备的作用329

五、国际储备的管理330

案例研究332

案例一：人民币的汇率改革的进程332

案例二：2006年国际收支继续保持“双顺差”格局336

案例三：中国外汇储备剧增，超过一万亿美元342

主要参考文献346