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第一单元 理财规划1

第一章 现金、消费和融资规划3

第一节 现金规划3

第二节 消费支出规划12

第三节 个人融资规划20

第二章 税收规划31

第一节 初识税收规划31

第二节 中国现行个人所得税制度框架37

第三节 个人税收规划的基本原理43

第四节 与金融投资相关的税收51

第五节 个人所得税规划实践53

第三章 房地产投资规划56

第一节 房地产投资的基本知识56

第二节 房地产投资的方式和交易成本60

第三节 影响房地产价格的因素62

第四节 个人支付能力评估64

第五节 房地产的估价66

第六节 房地产投资选择77

第七节 房地产投资策略82

第四章 教育投资规划92

第一节 教育投资的特点和基本原则92

第二节 教育投资规划技术95

第三节 教育投资规划工具111

第四节 教育投资规划风险管理115

第五章 退休规划117

第一节 退休规划概述117

第二节 退休规划设计120

第六章 财产分配与传承规划134

第一节 财产分配与传承规划概述134

第二节 家庭成员在财产分配与传承中的法律地位140

第三节 财产分配与传承规划的步骤147

第七章 遗产规划164

第一节 遗产概述164

第二节 遗产转移的方式167

第三节 对遗产转移的征税169

第四节 遗产管理171

第五节 遗产管理风险和财产所有权问题192

第二单元 方案设计195

第八章 理财原理与个人理财197

第一节 营销观念与个人理财197

第二节 生命周期理论与个人理财198

第三节 货币时间价值在个人理财中的运用202

第九章 个人理财规划的基本方法204

第一节 针对性方法204

第二节 综合性方法208

第三节 个人综合理财规划的主要内容210

第四节 个人综合理财规划的基本流程223

第十章 个人理财规划技术228

第一节 编制个人资产负债表228

第二节 编制现金流量表232

第三节 个人财务比率分析236

第十一章 个人综合理财规划方案240

第一节 制订理财规划方案应遵循的基本原则240

第二节 个人综合理财规划方案的构成要素241

第三节 个人综合理财规划方案的格式245

第四节 个人综合理财规划方案的评价248

第十二章 理财方案设计250

【案例一】250

【案例二】266

【案例三】283

【案例四】293

【案例五】298

【案例六】307