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第1章 个人贷款概述1

第1节 个人贷款的性质和发展1

考点1个人贷款的概念和意义1

考点2个人贷款的特征3

考点3个人贷款的发展历程4

第2节 个人贷款产品的种类5

考点4按产品用途分类5

考点5按担保方式分类9

第3节 个人贷款产品的要素10

考点6贷款对象10

考点7贷款利率10

考点8贷款期限11

考点9还款方式12

考点10担保方式15

考点11贷款额度16

第4节 同步强化训练17

第2章 个人贷款营销25

第1节 个人贷款目标市场分析25

考点1市场环境分析25

考点2市场细分29

考点3市场选择和定位32

第2节 个人贷款客户定位36

考点4合作单位定位36

考点5贷款客户定位38

第3节 个人贷款营销渠道39

考点6合作单位营销39

考点7网点机构营销41

考点8电子银行营销42

第4节 个人贷款营销组织44

考点9营销人员44

考点10营销机构46

考点11营销管理47

第5节 个人贷款营销方法48

考点12品牌营销48

考点13策略营销49

考点14定向营销50

第6节 同步强化训练51

第3章 个人贷款管理59

第1节 个人贷款管理原则与贷款流程59

考点1个人贷款管理原则59

考点2贷款流程60

第2节 个人贷款业务风险管理77

考点3信用风险识别与评估77

考点4风险缓释与控制80

考点5信用风险监控85

第3节 个人贷款业务共性风险及控制措施86

考点6借款人风险及控制措施86

考点7抵押物风险及控制措施87

考点8合作方风险及控制措施88

考点9银行内部操作风险及管理措施89

第4节 同步强化训练90

第4章 个人住房贷款92

第1节 个人住房贷款概况92

第2节 贷款流程97

考点1受理与调查97

考点2审查与审批101

考点3贷款的签约与发放102

考点4支付管理102

考点5贷后管理103

第3节 风险管理104

考点6合作机构管理105

考点7操作风险管理111

考点8信用风险管理117

第4节 公积金个人住房贷款118

考点9基础知识118

考点10贷款流程121

第5节 同步强化训练126

第5章 个人消费贷款142

第1节 个人汽车贷款142

考点1基础知识142

考点2贷款流程149

考点3风险管理156

第2节 个人教育贷款162

考点4基础知识162

考点5贷款流程170

考点6风险管理177

第3节 其他个人消费贷款183

考点7个人住房装修贷款183

考点8个人耐用消费品贷款184

考点9个人旅游消费贷款185

考点10个人医疗贷款186

第4节 同步强化训练187

第6章 个人经营性贷款190

第1节 个人商用房贷款190

考点1基础知识190

考点2贷款流程193

考点3风险管理196

第2节 个人经营贷款202

考点4基础知识202

考点5贷款流程204

考点6风险管理207

第3节 农户贷款211

考点7基础知识211

考点8贷款流程212

第4节 下岗失业小额担保贷款214

第5节 同步强化训练217

第7章 其他个人贷款219

第1节 个人抵押授信贷款219

考点1基础知识219

考点2个人抵押授信贷款的操作流程222

第2节 个人质押贷款226

考点3基础知识226

考点4个人质押贷款的操作流程228

第3节 个人信用贷款230

考点5基础知识230

考点6操作流程231

第4节 同步强化训练233

第8章 个人征信系统238

第1节 概述238

考点1个人征信系统的含义及内容238

考点2个人征信系统的主要功能240

考点3建立个人征信系统的意义241

考点4个人征信的立法状况242

第2节 个人征信系统的管理及应用243

考点5个人征信系统的信息来源243

考点6个人征信系统的数据录入流程244

考点7个人征信查询系统244

考点8个人征信系统管理模式246

考点9异议处理247

第3节 同步强化训练252