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引子1

第一章 概论3

第一节 个人理财的含义3

第二节 个人理财兴起的经济社会背景12

第三节 个人理财服务的供给与需求19

第二章 家庭理财基础32

第一节 个人理财的家庭因素32

第二节 家庭生命周期与理财38

第三节 个人理财价值观47

第四节 个人理财目标54

第五节 家庭理财原则63

第三章 家庭记账核算71

第一节 家庭会计71

第二节 家庭资产计价76

第三节 家庭财务报表80

第四节 家庭预算与报表分析87

第四章 个人理财师95

第一节 个人理财师95

第二节 个人理财师的职业状况102

第三节 理财职业道德106

第五章 财商教育与生涯规划118

第一节 理财意识培养118

第二节 职业生涯规划132

第三节 经营自我与自我经营146

第四节 大学生理财156

第六章 婚育教育规划167

第一节 婚姻与经济167

第二节 结婚预算173

第三节 子女生育规划179

第四节 家庭教育投资185

第五节 教育规划189

第七章 现金流量规划204

第一节 家庭收支与财产204

第二节 家庭消费214

第三节 储蓄信贷221

第八章 投资理财规划233

第一节 投资概述233

第二节 常用投资理财工具介绍239

第三节 投资决策242

第九章 住宅规划248

第一节 住宅投资基础248

第二节 住宅抵押贷款254

第三节 住宅投资策略256

第四节 住房规划263

第五节 买车与租车271

第十章 税收筹划278

第一节 税收基础278

第二节 税收筹划原理283

第三节 税收筹划技术运用287

第十一章 保险规划296

第一节 风险与保险296

第二节 保险规划300

第十二章 退休养老规划311

第一节 社会保障概述311

第二节 社会基本养老保险314

第三节 个人退休养老规划318

第四节 退休养老规划案例327

第十三章 遗产规划339

第一节 遗产概论339

第二节 遗产规划工具342

第三节 遗产规划349

第十四章 以房养老359

第一节 以房养老概述359

第二节 以房养老模式366

第三节 以房养老与个人理财371

第四节 儿子养老、票子养老和房子养老374

第十五章 理财程序384

第一节 个人理财流程384

第二节 目标客户市场388

第三节 收集客户资料391

第四节 拟定理财报告398

第五节 执行理财方案404

第六节 理财案例剖析407

附录 理财方案制作评析案例414

案例1 职业经理人的理财规划414

案例2 丁克家庭的“养老”计划416

案例3 三口之家的购房买车计划417

案例4 全职太太的理财计划419

案例5 欲留学家庭的投资计划422

案例6 公务员家庭的理财计划423

案例7 即将退休的老夫妻的理财规划424

案例8 三代同堂的典型家庭理财425

参考文献433